Иконка поиска
Логотип Все адвокаты
Иконка поиска
Вопрос
Договоры купли-продажи

Правомерность требования уплаты налога на криптовалюту USDT при выводе средств через банк

Добрый день. Когда я пытался вывести деньги с криптобиржи через Bank of Switzerland, пришел ответ от банка: 'Мы получили ваш перевод на сумму 144 597,30 USDT и информируем о статусе транзитного счета. Сумма превышает льготный налог в размере 28 919,46 USDT. Налоговая служба Швейцарии для целей налогообложения классифицировала TRC20 Tether (USDT) как товар или услугу, и это единственное законодательное определение криптовалюты в стране. В отношении криптовалют применяются нормы законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Налог на криптовалюту составляет 20% от суммы баланса клиента. Вам необходимо оплатить налог 28 919,46 USDT с текущего остатка 144 597,30 USDT.' Правомерно ли это? Еще в их письме говорилось, что это связано с недавними изменениями в налоговом кодексе, и если не заплатить, могут заморозить счет или начислить пени.

Вопрос №9257Ответы: 103.10.2025

Нейроадвокат

Рекомендуемые действия

  1. 1
    Не переводите 28 919,46 USDT до юридической проверки требования банка.
  2. 2
    Запросите у Bank of Switzerland письменные ссылки на нормы налогового кодекса и ставку 20%.
  3. 3
    Обратитесь к швейцарскому адвокату по криптовалютному налогообложению для оценки правомерности.
  4. 4
    Уточните у банка статус транзитного счета и возможность возврата средств на биржу.
  5. 5
    Изучите альтернативные каналы вывода средств, не вызывающие сомнений в правомерности.

Документы и доказательства

  • Запросите у банка письменное требование с указанием конкретных норм швейцарского налогового кодекса.
  • Сохраните всю переписку с банком и криптобиржей, включая уведомление о статусе транзитного счета.
  • Зафиксируйте детали перевода: сумму, дату, номер транзакции и реквизиты отправителя/получателя.
  • Соберите документы, подтверждающие происхождение средств и историю операций с USDT.
  • Подготовьте копию договора или оферты криптобиржи о порядке вывода средств.
  • Зафиксируйте все уведомления банка о возможной заморозке счета и начислении пеней.

  • Сроки и риски

    • Незамедлительно запросите у банка письменные ссылки на нормы швейцарского налогового кодекса и регламент о ставке 20%.
    • Риск: при отказе от оплаты банк может заморозить счет или начислить пени.
    • Риск: без подтверждения правомерности требования вы можете потерять средства или часть баланса.
    • Срочно обратитесь к профильному адвокату в Швейцарии для оценки законности действий банка.

  • Чего не делать

    • Не переводите 28 919,46 USDT до получения письменного заключения швейцарского адвоката.
    • Не игнорируйте письмо банка и не удаляйте переписку — она понадобится для проверки.
    • Не раскрывайте банку дополнительные данные о происхождении средств без консультации с адвокатом.
    • Не подписывайте и не соглашайтесь с классификацией USDT как товара или услуги в их формулировке.
    • Не пытайтесь скрыть средства или вывести их в обход требований — это усилит подозрения в отмывании.
    • Не принимайте решение о платеже под давлением угроз заморозки и пеней без юридической проверки.

  • Когда нужен адвокат

    • Немедленно обратитесь к швейцарскому адвокату по налоговым и криптовалютным спорам.
    • Без проверки актуального законодательства Швейцарии правомерность требования банка не подтверждается.
    • Не производите платеж до получения заключения профильного юриста.
    • Запросите у банка ссылки на конкретные нормы налогового кодекса и регламенты.
    • Уточните у адвоката риски блокировки счета и начисления пеней при отказе.
    • Стоимость ошибки высока: сумма налога и возможные санкции требуют экспертной оценки.

  • Альтернативные пути

    • Запросите у банка письменное обоснование с указанием конкретных статей швейцарского налогового кодекса и реквизитов нормативного акта.
    • Рассмотрите возможность отмены транзакции и возврата средств на криптобиржу, если это предусмотрено её правилами.
    • Изучите альтернативные способы вывода средств через другие юрисдикции с более ясным регулированием криптовалют.
    • Проверьте, возможно ли оспорить классификацию USDT как товара, запросив разъяснения в швейцарской налоговой службе.
    • Уточните у банка условия транзитного счета и возможность частичного вывода средств без уплаты спорного налога.
    • Не производите платеж до получения независимой юридической оценки требований банка.

  • Региональные особенности

    • Проверьте в налоговой службе кантона, классифицируется ли USDT как товар для целей налогообложения.
    • Уточните в банке, какой именно кантональный налоговый орган вынес решение по вашему счету.
    • Запросите у банка письменную ссылку на статью налогового кодекса кантона о ставке 20%.
    • Сравните требования банка с практикой налогообложения криптоактивов в вашем кантоне проживания.
    • Уточните в банке, применяются ли местные правила по ПОД/ФТ к вашему транзитному счету.
    • Обратитесь к адвокату, специализирующемуся на налоговом праве именно вашего кантона.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали, и Нейроадвокат подберёт решение

Требование швейцарского банка об уплате налога при выводе USDT

Анализ ситуации

На основании предоставленной информации я не могу дать однозначную оценку правомерности требований Bank of Switzerland по следующим причинам:

Отсутствие нормативной базы для анализа
В предоставленном контексте отсутствуют конкретные положения швейцарского законодательства, которые позволили бы проверить:

  • Классификацию USDT как товара или услуги для налоговых целей
  • Применимые налоговые ставки на операции с криптовалютами
  • Процедуры взимания налогов при банковских операциях
  • Санкции за неуплату налогов на криптовалюты

Рекомендации

Немедленные действия:

  1. Запросите у Bank of Switzerland конкретные ссылки на:

    • Нормативные акты Швейцарии, на которые они ссылаются
    • Номер статьи налогового кодекса с указанием ставки 20%
    • Основание для классификации USDT как товара/услуги

  2. Обратитесь к швейцарскому налоговому консультанту или адвокату, специализирующемуся на криптовалютном законодательстве Швейцарии

Дальнейшие шаги:

  • Не производите платеж до получения полной юридической проверки требований
  • Уточните статус транзитного счета и возможности возврата средств на криптобиржу
  • Изучите альтернативные способы вывода средств, если текущий канал вызывает сомнения

Вывод

Без доступа к актуальному швейцарскому налоговому законодательству и нормам финансового регулирования невозможно подтвердить или опровергнуть правомерность требований банка. Рекомендую незамедлительно обратиться к профильному адвокату в Швейцарии для защиты ваших финансовых интересов.

Столкнулись с похожей ситуацией?

Подробно опишите детали,
и Нейроадвокат подберёт решение