Внесли предоплату за квартиру по объявлению, договор не подписывали, а теперь просят ещё денег — как вернуть первую сумму и что делать?

Квалификация переведённой суммы: предоплата без основания и обязанность её вернуть

Договор найма письменный, вы его не подписывали, но деньги перевели. Сначала проверяем, есть ли у получателя основание удерживать сумму.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Раз письменный договор не заключался и квартира вам фактически не передавалась, у получателя отсутствует «установленное законом, иными правовыми актами или сделкой основание» для удержания денег. Он получил их за счёт вас — значит, он неосновательно обогатился и обязан вернуть всю сумму перевода. Подпункт 4 ст. 1109 ГК РФ закрывает возврат только тогда, когда приобретатель докажет, что вы сами знали об отсутствии обязательства либо передали деньги благотворительно:

Не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения: 1) имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное; 2) имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности; 3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; 4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Президент Российской Федерации Б.Ельцин Москва, Кремль 26 января 1996 года № 14-ФЗ
— подп. 4 ст. 1109 ГК РФ

В вашей ситуации деньги передавались именно во исполнение предполагаемой аренды, а не безвозмездно, поэтому изъятия из обязанности вернуть сумму не применяются.

Риск «договор всё-таки заключён» нужно отработать отдельно. Закон требует письменной формы:

Договор найма жилого помещения заключается в письменной форме. (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 № 217-ФЗ ) 2. Ограничение (обременение) права собственности на жилое помещение, возникающее на основании договора найма такого жилого помещения, заключенного на срок не менее года, подлежит государственной регистрации в порядке, установленном законом о регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 21.07.2014 № 217-ФЗ )
— п. 1 ст. 674 ГК РФ

Однако несоблюдение письменной формы само по себе не «спасает» от договора — при спорах суд может признать отношения сложившимися из переписки и фактических действий (см. блок 2). Для возврата денег это значения не имеет: даже если договор признают заключённым, при неисполнении найма аванс подлежит возврату как исполненное по обязательству (п. 3 ст. 1103 ГК РФ).

Поскольку иное не установлено настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные настоящей главой, подлежат применению также к требованиям: 1) о возврате исполненного по недействительной сделке; 2) об истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения; 3) одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством; 4) о возмещении вреда, в том числе причиненного недобросовестным поведением обогатившегося лица.
— ст. 1103 ГК РФ

Вывод: переведённая сумма — неосновательное обогащение получателя; вы вправе требовать её возврата полностью, независимо от того, был ли фактически заключён устный договор найма, поскольку квартира вам не передавалась и плата за найм фактически не отработана.

Заключён ли договор через переписку и что это меняет

Эта ветка проверяет гипотезу «договор всё же есть» — именно на ней обычно настаивает недобросовестный получатель.

Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. 2. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной. 3. Сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора, не вправе требовать признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности (пункт 3 статьи 1). (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ)
— п. 1 ст. 432 ГК РФ

Офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора. 2. Оферта связывает направившее ее лицо с момента ее получения адресатом. Если извещение об отзыве оферты поступило ранее или одновременно с самой офертой, оферта считается не полученной.
— п. 1 ст. 435 ГК РФ

Переписка формально может содержать оферту: предложение снять квартиру с существенными условиями (предмет, цена, срок), адресованное конкретно вам и выражающее намерение заключить договор. Ваш перевод денег по реквизитам — действие по выполнению условий оферты, что по п. 3 ст. 438 ГК РФ считается акцептом:

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.
— п. 3 ст. 438 ГК РФ

Дополнительно письменная форма договора найма считается соблюдённой и при её принятии конклюдентными действиями:

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца второго пункта 1 статьи 160 настоящего Кодекса. (В редакции Федерального закона от 18.03.2019 № 34-ФЗ) 3. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса. 4. В случаях, предусмотренных законом или соглашением сторон, договор в письменной форме может быть заключен только путем составления одного документа, подписанного сторонами договора. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ)
— п. 2, 3 ст. 434 ГК РФ

То есть получатель вправе заявить, что договор найма заключён через переписку и перевод. Но и в этом случае вы ничего не теряете: фактического предоставления жилья вам не было, встречное предоставление (передача квартиры в пользование) отсутствует, поэтому уплаченный аванс удерживается без правового основания. Итог одинаков — вне зависимости от того, признают договор заключённым или нет.

Вывод: даже по ветке «договор заключён» уплаченная сумма подлежит возврату как исполненное при неполучении встречного предоставления; а по ветке «договор не заключён» — как неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ. В обоих случаях деньги возвращаются полностью.

Денежные последствия: проценты по ст. 395 и 1107 ГК РФ

Вы не только вернёте сумму — на неё начисляются проценты.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 315-ФЗ) 2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. 3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. 4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ) 5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.
— п. 1 ст. 395 ГК РФ

С момента, когда получатель узнал (или должен был узнать) о неосновательности получения денег — а это, по общему правилу, момент их зачисления, — на сумму долга начисляются проценты по ключевой ставке Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Проценты начисляются по день фактического возврата денег включительно; при наличии убытков сверх процентов их можно взыскать дополнительно (п. 2 ст. 395 ГК РФ). Доходы, которые приобретатель извлёк или должен был извлечь, также подлежат возмещению (п. 1 ст. 1107 ГК РФ).

Вывод: вместе с основной суммой вы вправе требовать проценты по ст. 395 ГК РФ за весь период пользования вашими деньгами, и это существенно увеличивает взыскиваемое — фиксируйте дату перевода как точку отсчёта.

Признаки мошенничества: уголовный трек и порядок заявления

Просьба «докинуть ещё такую же сумму, а первая вернётся» — классический признак продолжающегося обмана. Поэтому параллельно с гражданским иском нужен уголовный след.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб. Местом совершения мошенничества, состоящего в хищении безналичных денежных средств, исходя из особенностей предмета и способа данного преступления, является, как правило, место совершения лицом действий, связанных с обманом или злоупотреблением доверием и направленных на незаконное изъятие денежных средств. 6.
— п. 5 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Мошенничество окончено с момента изъятия безналичных денег с вашего счёта, когда вам причинён ущерб; местом совершения считается место, где совершены действия, направленные на обман (постановление Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017, п. 5). По ч. 1 ст. 159 УК РФ это дело публичного обвинения — возбуждается не «по заявлению» потерпевшего, а по обычному заявлению в орган, уполномоченный на проверку:

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем. 3. Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя. 4. Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания. 5. В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса. 6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя. 7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— ч. 1 ст. 141 УПК РФ

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Заявление подаётся письменно, с вашей подписью, и регистрируется; по нему обязаны принять решение в срок не более 3 суток (при продлении — до 10 или 30 суток). Если получатель — ИП и действовал в сфере предпринимательства, дело переходит в категорию частно-публичного и грузом «заявления потерпевшего» не прекращается примирением:

Уголовные дела частно-публичного обвинения возбуждаются не иначе как по заявлению потерпевшего или его законного представителя, но прекращению в связи с примирением потерпевшего с обвиняемым не подлежат. К уголовным делам частно-публичного обвинения относятся уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьями 116, 128 1 частью первой, 131 частью первой, 132 частью первой, 137 частью первой, 138 частью первой, 139 частью первой, 144 1 , 145, 146 частью первой, 147 частью первой, 159 частями пятой - седьмой Уголовного кодекса Российской Федерации , а также уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьями 159 частями первой - четвертой, 159 1 - 159 3 , 159 5 , 159 6 , 160, 165, 176 частью первой, 177, 180, 185 1 , 201 частью первой Уголовного кодекса Российской Федерации , если они совершены индивидуальным предпринимателем в связи
— ст. 20 УПК РФ (частно-публичное обвинение по ст. 159 УК РФ), п. 3

Ключевой практический вывод: ни в коем случае не переводите вторую сумму — это увеличит ущерб и может быть расценено как продолжение того же обмана. Второй платёж не «разблокирует» первый, а лишь лишит вас новых денег.

Вывод: ваш случай подпадает под признаки ч. 1 ст. 159 УК РФ; письменное заявление о преступлении подаётся в полицию (ст. 141, 144 УПК РФ), решение принимается в срок до 3 суток, отказ в приёме обжалуется прокурору или в суд. Повторный перевод недопустим.

Банковский канал: отзыв перевода и возмещение оператором

Если деньги ещё «в пути» либо вы не получили уведомление об операции, у банка есть обязанности в вашу пользу.

Распоряжение клиента может быть до наступления безотзывности перевода денежных средств отозвано клиентом в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации и договором. 10. Распоряжение клиента исполняется оператором по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов в размере суммы, указанной в распоряжении клиента. Вознаграждение оператора по переводу денежных средств (при его взимании) не может быть удержано из суммы перевода денежных средств, за исключением случаев осуществления трансграничных переводов денежных средств. 11. Исполнение распоряжения клиента подтверждается оператором по переводу денежных средств клиенту в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации и договором. 12. Положения настоящей статьи применяются также в случае приема и исполнения распоряжений посредниками в переводе и в случае составления операторами по переводу денежных средств распоряжений от своего имени в целях исполнения собственных распоряжений, распоряжений клиентов, взыскателей средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с учетом особенностей, предусмотренных законодательством Российской Федерации и договорами между операторами по переводу денежных средств. (В редакции Федерального закона от 23.11.2024 № 412-ФЗ) 13.
— ч. 9 ст. 8 ФЗ «О национальной платежной системе»

Пока перевод не приобрёл безотзывность, вы вправе его отозвать — немедленно направьте банку письменное распоряжение об отзыве перевода. Далее, если банк выдал вам уведомление о зачислении/списании и вы не направили уведомление об использовании средства платежа без вашего согласия, обязанности возместить автоматически не возникает:

После получения оператором по переводу денежных средств уведомления клиента в соответствии с частью 11 настоящей статьи оператор по переводу денежных средств обязан в течение 30 дней возместить клиенту сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента с использованием указанного в уведомлении электронного средства платежа после получения указанного уведомления. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 13. В случае, если оператор по переводу денежных средств не исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, о которой клиент не был проинформирован и которая была совершена без добровольного согласия клиента, в течение 30 дней после получения заявления клиента о возмещении суммы операции, совершенной без добровольного согласия клиента. (В редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 14. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент не направил оператору по переводу денежных средств уведомление в соответствии с частью 11 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств не обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента, за исключением случая, установленного частью 3 13 статьи 8 настоящего Федерального закона.
— ч. 12 ст. 9 ФЗ «О национальной платежной системе»

Если же банк вообще не исполнил обязанность по информированию вас о совершённой операции, он обязан возместить сумму в течение 30 дней с момента заявления (ч. 13 ст. 9 названного Закона). А операция, совершённая под влиянием обмана, прямо отнесена законом к переводу «без добровольного согласия клиента», что даёт банку основание приостановить/отклонить её:

Оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента (за исключением операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России), приостанавливает прием к исполнению распоряжения клиента на два дня. Оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, отказывает в совершении соответствующей операции (перевода). (Дополнение частью - Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ) 3 5 . Оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками определяет в документах, регламентирующих процедуры управления рисками, процедуры выявления операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, на основе анализа: 1) характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций (осуществляемой клиентами деятельности);
— ч. 3-4 ст. 8 ФЗ «О национальной платежной системе»

При этом сам факт того, что вы добровольно подтвердили операцию через приложение, ослабляет позицию к банку: суд может признать, что клиент действовал осознанно. Поэтому уведомление в банк подавайте немедленно и письменно, с приложением переписки и чека.

Вывод: прямо сейчас (не откладывая) направьте банку письменное заявление об отзыве перевода и о возмещении операции, совершённой без вашего добровольного согласия; при отказе банка возможен отдельный спор с кредитной организацией. Это самостоятельный, не заменяющий претензию к получателю способ вернуть деньги.

Потребительский статус: применим ли Закон РФ «О защите прав потребителей»

Закон работает только при особом субъектном составе.

Согласно преамбуле Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей», потребителем является гражданин, заказывающий либо приобретающий товары (услуги) для личных нужд, а контрагентом — изготовитель, исполнитель, продавец, то есть организация или индивидуальный предприниматель, осуществляющие продажу товаров (выполнение работ, оказание услуг). Наём квартиры у обычного гражданина-собственника под действие этого Закона не подпадает — отношения строятся по нормам ГК РФ (найм жилого помещения и глава 60 о неосновательном обогащении). Если же получателем денег является организация или ИП, оказывающие риелторские/посреднические услуги, статус потребителя возникает, и тогда дополнительно применимы ст. 28–29 Закона (право отказаться от услуги и потребовать возмещения убытков), а также подсудность по выбору потребителя и освобождение от госпошлины по искам о защите прав потребителей (до определённого размера).

Вывод: для этого дела важен факт — кто именно направил реквизиты. Если это физлицо-собственник, спор ведётся по общим правилам ГК РФ; если организация/ИП — вы дополнительно являетесь потребителем, что упрощает подсудность и освобождает от части издержек. До взыскания уточните статус получателя (ОГРНИП/ИНН, наименование в чеке).

Процедура взыскания: претензия, подсудность, госпошлина, сроки

Порядок обращения в суд.

Обязательной досудебной претензии для этого спора федеральный закон не устанавливает, но её направление целесообразно: это фиксирует требование и создаёт основание для исчисления процентов с определённой даты. Иск предъявляется по месту жительства ответчика:

Мировой судья рассматривает в качестве суда первой инстанции дела: 1) о выдаче судебного приказа; 2) о расторжении брака, если между супругами отсутствует спор о детях; 3) о разделе между супругами совместно нажитого имущества при цене иска, не превышающей пятидесяти тысяч рублей;
— п. 1 ч. 1 ст. 23 ГПК РФ

По имущественным спорам до 50 000 руб. дело подсудно мировому судье; свыше — районному суду. К иску прилагаются документы, подтверждающие обстоятельства (чек/выписка, переписка), расчёт процентов и уведомление о направлении копии иска ответчику:

К исковому заявлению прилагаются: 1) документ, подтверждающий уплату государственной пошлины в установленных порядке и размере или право на получение льготы по уплате государственной пошлины, либо ходатайство о предоставлении отсрочки, рассрочки, об уменьшении размера государственной пошлины или об освобождении от уплаты государственной пошлины; 2) доверенность или иной документ, удостоверяющие полномочия представителя истца; 3) документы, подтверждающие выполнение обязательного досудебного порядка урегулирования спора, если такой порядок установлен федеральным законом; 4) документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования; (В редакции Федерального закона от 02.12.2019 № 406-ФЗ ) 5) расчет взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы, подписанный истцом, его представителем, с копиями в соответствии с количеством ответчиков и третьих лиц; 6) уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих в деле, отсутствуют, в том числе в случае подачи в суд искового заявления и приложенных к нему документов в электронном виде; (В редакции Федерального закона от 30.12.2021 № 440-ФЗ ) 7) документы, подтверждающие совершение стороной (сторонами) действий, направленных на примирение, если такие действия предпринимались и соответствующие документы имеются.
— ст. 132 ГПК РФ

Обратите внимание: п. 1 ч. 1 ст. 23 ГПК РФ относит к мировым судьям также дела о выдаче судебного приказа — по бесспорным требованиям к должнику. Требование о возврате неосновательного обогащения при отсутствии спора о праве может быть заявлено в приказном порядке, однако если ответчик возражает, приказ отменяется и спор идёт в исковом производстве.

О сроках: общий срок исковой давности — три года (ст. 196 ГК РФ), течение начинается со дня, когда вы узнали о нарушении права и о надлежащем ответчике (ст. 200 ГК РФ). Для требования о возврате исполненного по несуществующему обязательству течение начинается с момента, когда стало очевидно, что встречное предоставление не будет исполнено, — то есть с момента, когда вам сообщили, что «заявка не прошла».

Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса. 2. Срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года № 35-ФЗ "О противодействии терроризму" и Федеральным законом от 30 ноября 2010 года № 327-ФЗ "О передаче религиозным организациям имущества религиозного назначения, находящегося в государственной или муниципальной собственности" . (В редакции федеральных законов от 02.11.2013 № 302-ФЗ, от 10.06.2026 № 167-ФЗ) (Статья в редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ)
— п. 1 ст. 196 ГК РФ

Если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. 2. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства. 3. По регрессным обязательствам течение срока исковой давности начинается со дня исполнения основного обязательства. (Статья в редакции Федерального закона от 07.05.2013 № 100-ФЗ)
— п. 1 ст. 200 ГК РФ

Вывод: действуйте так — (1) письменная претензия получателю с требованием вернуть сумму и проценты в конкретный срок и с реквизитами для возврата; (2) при неоплате — иск о взыскании неосновательного обогащения и процентов по ст. 395 ГК РФ; при сумме до 50 000 руб. — мировому судье по месту жительства ответчика, свыше — в районный суд; (3) одновременно заявление в полицию и уведомление в банк. Срок исковой давности — 3 года, но не откладывайте: чем раньше зафиксируете переписку и уведомите полицию, тем выше шанс установить получателя и найти его счета.