Обязаны ли приставы приостановить исполнительное производство, пока идет доследственная проверка по заявлению о мошенничестве с картой, или только после возбуждения уголовного дела?

Обязан ли пристав приостановить ИП при доследственной проверке (без возбуждённого уголовного дела)

Ключевой вопрос — есть ли в законе такое основание приостановления, при котором пристав действует обязан (ч. 1 ст. 40), или такое, которое применяется по усмотрению пристава (ч. 2 ст. 40). Если основание в ч. 1 отсутствует, пристав вправе отказать.

1. Исполнительное производство подлежит приостановлению судебным приставом-исполнителем полностью или частично в случаях: 1) смерти должника, объявления его умершим или признания безвестно отсутствующим, если установленные судебным актом, актом другого органа или должностного лица требования или обязанности допускают правопреемство; 2) утраты должником дееспособности; 3) если должник-гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель: а) участвует в боевых действиях в составе Вооруженных Сил Российской Федерации, других войск, воинских формирований и органов, в проведении контртеррористической операции; б) призван на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации; в) принимает участие в специальной военной операции; г) является военнослужащим органов федеральной службы безопасности, непосредственно выполняющим задачи по обеспечению безопасности Российской Федерации на участках, примыкающих к районам проведения специальной военной операции; д) является военнослужащим или лицом, имеющим специальное звание полиции, проходящим военную службу (службу) в войсках национальной гвардии Российской Федерации, сотрудником органов внутренних дел Российской Федерации, выполняющим задачи по оказанию содействия органам федеральной службы безопасности на участках, примыкающих к районам проведения специальной военной операции;
   — ч. 1 ст. 40 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

Здесь перечислены все случаи, когда пристав обязан приостановить производство. Ни «возбуждённое уголовное дело по факту мошенничества», ни тем более «доследственная проверка» в этом перечне не значатся. Смерть должника, недееспособность, служба/СВО, банкротство, отзыв лицензии — ничего из этого к фактам клиента не относится. Значит, автоматической обязанности у пристава нет.

Отдельно закон различает приостановление судом и приставом. Суд приостанавливает ИП, если должник оспаривает сам исполнительный документ или судебный акт, на котором тот основан (п. 1 ч. 2 ст. 39):

1. Исполнительное производство подлежит приостановлению судом полностью или частично в случаях: 1) предъявления иска об освобождении от наложенного ареста (исключении из описи) имущества, на которое обращено взыскание по исполнительному документу; 2) оспаривания результатов оценки арестованного имущества; 3) оспаривания постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании исполнительского сбора; 4) в иных случаях, предусмотренных федеральным законом. 2. Исполнительное производство может быть приостановлено судом в порядке, установленном процессуальным законодательством Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, полностью или частично в случаях: 1) оспаривания исполнительного документа или судебного акта, на основании которого выдан исполнительный документ; 2) оспаривания в суде акта органа или должностного лица, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях; 3) нахождения должника в длительной служебной командировке; 4) принятия к производству заявления об оспаривании постановления, действий (бездействия) судебного пристава-исполнителя или отказа в совершении действий; 5) обращения взыскателя, должника или судебного пристава-исполнителя в суд, другой орган или к должностному лицу, выдавшим исполнительный документ, с заявлением о разъяснении положений исполнительного документа, способа и порядка его исполнения; 6) в иных случаях, предусмотренных статьей 40 настоящего Федерального закона.
   — ст. 39 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ, п. 1

Это важная для клиента развилка. Уголовная проверка сама по себе суд не «включает», но если параллельно оспаривается исполнительный документ или судебный акт (например, отменяется судебный приказ, на котором основано взыскание), то появляется самостоятельное основание для приостановления судом. Приостановление судом возможно и по такому основанию, как принятие к производству заявления об оспаривании постановления/действий пристава (п. 4 ч. 2 ст. 39).

Процедура: и пристав, и суд действуют по заявлению стороны; пристав рассматривает заявление и выносит постановление о приостановлении либо об отказе в трёхдневный срок:

1. Приостановление и прекращение исполнительного производства производятся судебным приставом-исполнителем при возникновении оснований, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Стороны исполнительного производства вправе обратиться к судебному приставу-исполнителю с заявлением о приостановлении или прекращении исполнительного производства. Заявление о приостановлении или прекращении исполнительного производства передается судебному приставу-исполнителю не позднее дня, следующего за днем его поступления в подразделение судебных приставов. Судебный пристав-исполнитель в трехдневный срок со дня поступления к нему указанного заявления либо документа, подтверждающего возникновение основания для приостановления или прекращения исполнительного производства, или совершения судебным приставом-исполнителем исполнительного действия, которое в соответствии с настоящим Федеральным законом является основанием для приостановления исполнительного производства, выносит постановление о приостановлении или прекращении исполнительного производства либо об отказе в удовлетворении заявления. Постановление утверждается старшим судебным приставом или его заместителем.
   — ч. 4 ст. 45 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

Пока производство не возбуждено к рассмотрению и не приостановлено — удержания идут. Но как только приостановление состоялось, пристав не вправе применять меры принудительного исполнения (списание со счёта, удержание из зарплаты) до возобновления (ч. 6 ст. 45):

1. По приостановленному исполнительному производству до его возобновления применение мер принудительного исполнения не допускается. 7. Исполнительное производство может быть возобновлено судом по заявлению взыскателя, должника, судебного пристава-исполнителя, поданному в течение трех лет с момента устранения обстоятельств, послуживших основанием для его приостановления. (В редакции Федерального закона от 06.04.2024 № 74-ФЗ ) 8. Исполнительное производство, приостановленное судебным приставом-исполнителем, может быть возобновлено по его инициативе или по заявлению взыскателя, должника, поданному судебному приставу-исполнителю, в течение трех лет с момента устранения обстоятельств, послуживших основанием для его приостановления. (Дополнение частью - Федеральный закон от 06.04.2024 № 74-ФЗ ) 9. Пропущенный по уважительной причине срок подачи заявления о возобновлении исполнительного производства может быть восстановлен судом на основании ходатайства взыскателя, должника, судебного пристава-исполнителя в порядке, установленном процессуальным законодательством Российской Федерации. (Дополнение частью - Федеральный закон от 06.04.2024 № 74-ФЗ ) 10. О возобновлении исполнительного производства либо об отказе в возобновлении исполнительного производства судебный пристав-исполнитель выносит постановление, которое направляется сторонам исполнительного производства и может быть обжаловано в порядке подчиненности и оспорено в суде.
   — ч. 6 ст. 45 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

Это и есть механизм «остановить деньги»: не сам факт заявления в полицию, а постановление о приостановлении ИП. Действует приостановление до устранения обстоятельств, его вызвавших:

1. Исполнительное производство приостанавливается судом или судебным приставом-исполнителем до устранения обстоятельств, послуживших основанием для приостановления исполнительного производства. 2. Суд или судебный пристав-исполнитель возобновляет приостановленное исполнительное производство после устранения обстоятельств, послуживших основанием для его приостановления , в соответствии с частями 7 и 8 статьи 45 настоящего Федерального закона . (В редакции Федерального закона от 06.04.2024 № 74-ФЗ )
   — ст. 42 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ, п. 1

Вывод по вопросу: до возбуждения уголовного дела пристав не обязан приостанавливать исполнительное производство — ни доследственная проверка, ни назначенная почерковедческая экспертиза в перечне оснований приостановления не указаны. Обязанность приостановить возникает у суда по п. 1 ч. 2 ст. 39 ФЗ № 229-ФЗ, когда должник оспаривает исполнительный документ или судебный акт, на котором основано взыскание (например, отменяет судебный приказ). Поэтому «заморозить» списания реально не через ссылку на проверку, а через приостановление по линии оспаривания исполнительного документа/судебного акта и/или обжалование действий пристава. Комментарий сотрудника отдела о том, что оснований нет, соответствует ч. 1 ст. 40, но не исключает приостановления судом.

Ветка А: продолжение удержаний до приостановления — пределы и что делать с зарплатой

Пока ИП не приостановлено и не прекращено, пристав вправе удерживать часть дохода. Закон ограничивает размер удержаний пятьюдесятью процентами:

1. Размер удержания из заработной платы и иных доходов должника, в том числе из вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, исчисляется из суммы, оставшейся после удержания налогов. 1 1 . В случае, если в постановлении судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах должника, заявлении должника, предусмотренном частью 6 статьи 8 настоящего Федерального закона, содержится требование о сохранении заработной платы и иных доходов должника ежемесячно в размере прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации (прожиточного минимума, установленного в субъекте Российской Федерации по месту жительства должника-гражданина для соответствующей социально-демографической группы населения, если величина указанного прожиточного минимума превышает величину прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации), удержание денежных средств осуществляется с соблюдением требования о сохранении заработной платы и иных доходов должника-гражданина ежемесячно в размере указанного прожиточного минимума. (Дополнение частью - Федеральный закон от 29.06.2021 № 234-ФЗ ) (В редакции Федерального закона от 30.12.2021 № 444-ФЗ ) 2. При исполнении исполнительного документа (нескольких исполнительных документов) с должника-гражданина может быть удержано не более пятидесяти процентов заработной платы и иных доходов. Удержания производятся до исполнения в полном объеме содержащихся в исполнительном документе требований.
   — ч. 1, 2 ст. 99 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

По долгу перед банком (не алименты, не возмещение вреда здоровью, не ущерб от преступления) применяется общее ограничение — не более 50% зарплаты (ч. 3 ст. 99 применяется только для алиментов и возмещения вреда, к банковскому долгу не относится). Кроме того, по заявлению должника сохраняется ежемесячно сумма в размере прожиточного минимума трудоспособного населения (ч. 1.1 ст. 99). Значит, если удерживают больше половины или не сохраняют прожиточный минимум — это самостоятельное нарушение, которое обжалуется.

Вывод по вопросу: до приостановления производства удержания из зарплатной карты правомерны, но ограничены: не более 50% дохода после удержания налогов; сверх этого — нарушение. Клиенту целесообразно подать приставу заявление о сохранении прожиточного минимума (ч. 1.1 ст. 99) и проверить фактический процент удержаний; при превышении — обжаловать. Это не останавливает взыскание, но сокращает ежемесячные потери, пока решается вопрос о приостановлении.

Ветка Б: если отказали — жалоба старшему приставу и (или) административный иск в суд

Оба пути существуют параллельно, и их можно использовать одновременно. Право выбора закреплено в ст. 121:

1. Постановления Федеральной службы судебных приставов, а также постановления судебного пристава-исполнителя и других должностных лиц службы судебных приставов, их действия (бездействие) по исполнению исполнительного документа могут быть обжалованы сторонами исполнительного производства, иными лицами, чьи права и интересы нарушены такими действиями (бездействием), в порядке подчиненности и оспорены в суде. (В редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 417-ФЗ) 2. Постановление, действия (бездействие) главного судебного пристава Российской Федерации могут быть оспорены в суде. 3. Отказ в отводе судебного пристава-исполнителя может быть обжалован только лицом, заявлявшим отвод. Удовлетворение отвода судебного пристава-исполнителя обжаловано быть не может. 4. Постановление о взыскании исполнительского сбора может быть оспорено в суде. (В редакции Федерального закона от 18.07.2011 № 225-ФЗ) Глава 18. Сроки и порядок обжалования (оспаривания) постановлений Федеральной службы судебных приставов, а также постановлений должностных лиц службы судебных приставов, их действий (бездействия) (Наименование в редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 417-ФЗ)
   — ч. 1 ст. 121 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

Срок обращения — десять дней; для лица, не извещённого о действии, — со дня, когда оно узнало или должно было узнать о нарушении:

Жалоба на постановление Федеральной службы судебных приставов, а также на постановление должностного лица службы судебных приставов, его действия (бездействие) подается в течение десяти дней со дня вынесения Федеральной службой судебных приставов, судебным приставом-исполнителем или иным должностным лицом постановления, совершения действия, установления факта его бездействия либо отказа в отводе. Лицом, не извещенным о времени и месте совершения действий, жалоба подается в течение десяти дней со дня, когда это лицо узнало или должно было узнать о вынесении постановления, совершении действий (бездействии).
— ст. 122 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

При нарушении срока его можно восстановить; препятствием для обжалования пропуск срока сам по себе не является, если причина уважительная. Жалоба в порядке подчинённости подаётся старшему судебному приставу:

1. Жалоба на постановление судебного пристава-исполнителя или заместителя старшего судебного пристава, за исключением постановления, утвержденного старшим судебным приставом, на их действия (бездействие) подается старшему судебному приставу, в подчинении которого находится судебный пристав-исполнитель или заместитель старшего судебного пристава. (В редакции Федерального закона от 18.07.2011 № 225-ФЗ) 1 1 . Жалоба на постановление Федеральной службы судебных приставов подается судебному приставу-исполнителю, ведущему исполнительное производство, по которому вынесено такое постановление. В случае обжалования постановления Федеральной службы судебных приставов об отказе в возбуждении исполнительного производства жалоба подается старшему судебному приставу указанного в таком постановлении подразделения судебных приставов. (Дополнение частью - Федеральный закон от 21.12.2021 № 417-ФЗ) 2. Жалоба на постановление судебного пристава-исполнителя, утвержденное старшим судебным приставом, постановление старшего судебного пристава, заместителя главного судебного пристава субъекта (главного судебного пристава субъектов) Российской Федерации, на их действия (бездействие) подается главному судебному приставу субъекта (главному судебному приставу субъектов) Российской Федерации, в подчинении которого они находятся. (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 425-ФЗ) 2 1 .
   — ч. 1 ст. 123 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

Рассматривается она в десятидневный срок:

1. Жалоба, поданная в порядке подчиненности, должна быть рассмотрена должностным лицом службы судебных приставов, правомочным рассматривать указанную жалобу, в течение десяти дней со дня ее поступления. 2. Принятие судом к рассмотрению заявления об оспаривании постановления Федеральной службы судебных приставов, а также постановления , действий (бездействия) должностного лица службы судебных приставов приостанавливает рассмотрение жалобы, поданной в порядке подчиненности. (В редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 417-ФЗ)
   — ч. 1 ст. 126 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

Параллельно — судебный путь. Для споров по исполнению исполнительного документа, выданного судом общей юрисдикции, заявление подаётся в суд общей юрисдикции в порядке КАС РФ:

1. В случаях, не указанных в части 2 настоящей статьи, заявление подается в суд общей юрисдикции. 4. Рассмотрение заявления судом производится в десятидневный срок по правилам, установленным процессуальным законодательством Российской Федерации, с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.
   — ч. 3, 4 ст. 128 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

{15}

Порядок оспаривания — глава 22 КАС РФ (ст. 360 КАС РФ). Срок на административный иск — три месяца со дня, когда стало известно о нарушении прав:

1. Если настоящим Кодексом не установлены иные сроки обращения с административным исковым заявлением в суд, административное исковое заявление может быть подано в суд в течение трех месяцев со дня, когда гражданину, организации, иному лицу стало известно о нарушении их прав, свобод и законных интересов. 1 1 . Если наст
   — ч. 1 ст. 219 КАС РФ

По ГПК РФ право оспаривания действий пристава закреплено в ч. 1 ст. 441 ГПК РФ и реализуется по правилам административного судопроизводства:

1. Постановления главного судебного пристава Российской Федерации, главного судебного пристава субъекта (главного судебного пристава субъектов) Российской Федерации, старшего судебного пристава, их заместителей, судебного пристава-исполнителя, их действия (бездействие) могут быть оспорены взыскателем, должником или лицами, чьи права и интересы нарушены такими постановлением, действиями (бездействием), в порядке, установленном законодательством об административном судопроизводстве. (В редакции федеральных законов от 08.03.2015 № 23-ФЗ; от 30.12.2015 № 425-ФЗ) 2. (Часть утратила силу - Федеральный закон от 08.03.2015 № 23-ФЗ) 3. (Часть утратила силу - Федеральный закон от 08.03.2015 № 23-ФЗ) 4. Отказ в отводе судебного пристава-исполнителя может быть обжалован в порядке, установленном законодательством об административном судопроизводстве. (В редакции Федерального закона от 08.03.2015 № 23-ФЗ) (Статья в редакции Федерального закона от 02.10.2007 № 225-ФЗ)
   — ч. 1 ст. 441 ГПК РФ

Вывод по вопросу: при отказе пристава приостановить производство (или при непринятии мер) клиент вправе одновременно (а) подать жалобу старшему судебному приставу в порядке подчинённости — срок 10 дней, рассмотрение 10 дней, и (б) подать административное исковое заявление в районный суд общей юрисдикции по правилам главы 22 КАС РФ (ст. 360, 219 КАС РФ) — срок 3 месяца. Ждать результата жалобы, чтобы идти в суд, не требуется: закон допускает оба пути. Жалоба старшему приставу — быстрее, суд — надёжнее; целесообразно задействовать оба.

Ветка В: оспаривание самого судебного акта — реальный способ остановить взыскание и вернуть деньги

Заявление в полицию и уголовная экспертиза не отменяют исполнительный документ. Пока действует судебный акт (приказ/решение), на котором основано взыскание, пристав обязан исполнять. Поэтому ключ к защите — оспорить этот акт, и тогда возникают самостоятельные основания приостановления (п. 1 ч. 2 ст. 39) и прекращения производства.

Если взыскание основано на судебном приказе, его отменяют возражениями должника. Копия приказа высылается должнику, у которого 10 дней на возражения:

Судья в пятидневный срок со дня вынесения судебного приказа высылает копию судебного приказа должнику, который в течение десяти дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения. (В редакции Федерального закона от 28.11.2018 № 451-ФЗ )
— ст. 128 ГПК РФ

При поступлении возражений в срок судья приказ отменяет:

1. При поступлении в установленный срок возражений должника относительно исполнения судебного приказа судья отменяет судебный приказ. В определении об отмене судебного приказа судья разъясняет взыскателю, что заявленное им требование может быть предъявлено в порядке искового производства. Копии определения суда об отмене судебного приказа направляются сторонам не позднее трех дней после дня его вынесения. 2. Возражения должника, поступившие в суд по истечении установленного статьей 128 настоящего Кодекса срока, не рассматриваются судом и возвращаются лицу, которым они были поданы, за исключением случая, если это лицо обосновало невозможность представления возражений в установленный срок по независящим от него причинам, на что должно быть указано в определении об отмене судебного приказа. На это определение может быть подана частная жалоба по мотиву отсутствия уважительных причин представления должником возражений по истечении установленного срока. 3. В случае отмены судебного приказа о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей и удовлетворения требований взыскателя в порядке искового производства такие требования удовлетворяются за период, в течение которого алименты подлежали взысканию согласно судебному приказу. При этом за период, предшествующий подаче заявления о вынесении судебного приказа, алименты могут быть присуждены в соответствии с пунктом 2 статьи 107 Семейного кодекса Российской Федерации . (Статья в редакции Федерального закона от 26.10.2024 № 356-ФЗ )
   — ч. 1 ст. 129 ГПК РФ

Если 10-дневный срок пропущен, возражения возвращаются, кроме случая, когда должник обосновал невозможность их подачи по независящим от него причинам (например, не получал копию приказа):

1. Возражения должника, поступившие в суд по истечении установленного статьей 128 настоящего Кодекса срока, не рассматриваются судом и возвращаются лицу, которым они были поданы, за исключением случая, если это лицо обосновало невозможность представления возражений в установленный срок по независящим от него причинам, на что должно быть указано в определении об отмене судебного приказа. На это определение может быть подана частная жалоба по мотиву отсутствия уважительных причин представления должником возражений по истечении установленного срока. 3. В случае отмены судебного приказа о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей и удовлетворения требований взыскателя в порядке искового производства такие требования удовлетворяются за период, в течение которого алименты подлежали взысканию согласно судебному приказу. При этом за период, предшествующий подаче заявления о вынесении судебного приказа, алименты могут быть присуждены в соответствии с пунктом 2 статьи 107 Семейного кодекса Российской Федерации . (Статья в редакции Федерального закона от 26.10.2024 № 356-ФЗ )
   — ч. 2 ст. 129 ГПК РФ

Отмена судебного приказа (или иного судебного акта) влечёт прекращение исполнительного производства:

1. Исполнительное производство прекращается судебным приставом-исполнителем в случаях: 1) принятия судом акта о прекращении исполнения выданного им исполнительного документа; 2) принятия судом отказа взыскателя от взыскания; 3) утверждения судом мирового соглашения, соглашения о примирении между взыскателем и должником; (В редакции Федерального закона от 08.03.2015 № 23-ФЗ ) 4) отмены судебного акта, на основании которого выдан исполнительный документ; 5) отмены или признания недействительным исполнительного документа, на основании которого возбуждено исполнительное производство;
   — п. 4, 5 ч. 2 ст. 43 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

При прекращении пристав отменяет все меры принудительного исполнения, включая аресты и ограничения:

1. В постановлении о прекращении исполнительного производства судебный пристав-исполнитель отменяет все назначенные им меры принудительного исполнения, в том числе арест имущества, а также установленные для должника ограничения. В случае, если исполнительный документ поступил в подразделение судебных приставов на бумажном носителе, судебный пристав-исполнитель делает в нем отметку о полном исполнении требования исполнительного документа или указывает часть, в которой это требование исполнено. В случае, если исполнительный документ поступил в подразделение судебных приставов в форме электронного документа, информация о полном или частичном исполнении требования исполнительного документа указывается в постановлении о прекращении исполнительного производства. (В редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 417-ФЗ ) 2. Одновременно с вынесением постановления о прекращении основного исполнительного производства, за исключением прекращения исполнительного производства по основаниям, установленным пунктами 4, 5, 10 - 14 части 2 статьи 43 настоящего Федерального закона, судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство на основании постановления о расчете и взыскании задолженности по алиментам, а также по не исполненным полностью или частично постановлениям о взыскании с должника расходов по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора, наложенного судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения исполнительного документа.
   — ч. 1 ст. 44 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

Уже удержанные суммы подлежат возврату. Если решение суда было исполнено и затем отменено с отказом в иске — применяется поворот исполнения:

В случае отмены решения суда, приведенного в исполнение, и принятия после нового рассмотрения дела решения суда об отказе в иске полностью или в части либо определения о прекращении производства по делу или об оставлении заявления без рассмотрения ответчику должно быть возвращено все то, что было с него взыскано в пользу истца по отмененному решению суда (поворот исполнения решения суда).
— ст. 443 ГПК РФ

Если возврат идёт как неосновательное обогащение (перечисленные взыскателю суммы без должного основания), взыскатель обязан вернуть их и уплатить проценты:

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

1. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
   — п. 2 ст. 1107 ГК РФ

Вывод по вопросу: чтобы остановить взыскание, недостаточно заявления в полицию — нужно отменить судебный акт, на котором основано ИП. Если это судебный приказ — подаются возражения (ст. 128, 129 ГПК РФ); срок 10 дней течёт со дня получения копии приказа, и при её неполучении должник вправе обосновать невозможность представить возражения в срок. После отмены приказа ИП подлежит прекращению (п. 4, 5 ч. 2 ст. 43 ФЗ № 229-ФЗ), меры принудительного исполнения отменяются (ст. 44), а удержанные суммы возвращаются — через поворот исполнения (ст. 443 ГПК РФ) либо как неосновательное обогащение с процентами по ст. 1102, 1107 ГК РФ.

Ветка Г: движение по уголовному делу и обжалование бездействия полиции

Материал зарегистрирован, идёт проверка — это стадия доследственной проверки, а не уголовное дело. Закон устанавливает для неё сроки и перечень возможных решений:

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. (В редакции Федерального закона от 04.03.2013 № 23-ФЗ) 1 1 .
   — ч. 1 ст. 144 УПК РФ

По результатам проверки принимается одно из решений — возбудить дело, отказать в возбуждении либо передать по подследственности; о решении сообщается заявителю с разъяснением права обжаловать:

1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений: (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования. Копия постановления, вынесенного в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи, в течение 24 часов с момента его вынесения направляется прокурору. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 499-ФЗ) 3. В случае принятия решения, предусмотренного пунктом 3 части первой настоящей статьи, орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает меры по сохранению следов преступления. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ; от 02.12.2008 № 226-ФЗ) 4. Споры о передаче сообщения о преступлении по подследственности в соответствии с пунктом 3 части первой настоящей статьи разрешаются прокурором в течение 3 суток с момента поступления соответствующего обращения.
   — ч. 1, 2 ст. 145 УПК РФ

Срок проверки — 3 суток, он может продлеваться (до 10, а при необходимости экспертиз — до 30 суток). До вынесения постановления о возбуждении дела заявитель ещё не является потерпевшим — этот статус присваивается незамедлительно с момента возбуждения уголовного дела:

1. Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо в случае причинения преступлением вреда его имуществу и деловой репутации. Решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно с момента возбуждения уголовного дела и оформляется постановлением дознавателя, следователя, судьи или определением суда. Если на момент возбуждения уголовного дела отсутствуют сведения о лице, которому преступлением причинен вред, решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно после получения данных об этом лице. (В редакции федеральных законов от 05.06.2007 № 87-ФЗ ; от 28.12.2013 № 432-ФЗ ) 2. Потерпевший вправе: 1) знать о предъявленном обвиняемому обвинении; 2) давать показания; 3) отказаться свидетельствовать против самого себя, своего супруга (своей супруги) и других близких родственников, круг которых определен пунктом 4 статьи 5 настоящего Кодекса. При согласии потерпевшего дать показания он должен быть предупрежден о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае его последующего отказа от этих показаний; 4) представлять доказательства; 5) заявлять ходатайства и отводы; 6) давать показания на родном языке или языке, которым он владеет; 7) пользоваться помощью переводчика бесплатно; 8) иметь представителя;
   — ч. 1 ст. 42 УПК РФ

Если проверка затягивается или вынесен отказ в возбуждении дела, бездействие/решение обжалуется в районный суд по месту совершения деяния в порядке ст. 125 УПК РФ:

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.
   — ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Вывод по вопросу: пока уголовное дело не возбуждено, статуса потерпевшего (с правом на гражданский иск) у супруга нет — он появится с момента вынесения постановления о возбуждении (ч. 1 ст. 42 УПК РФ). Если проверка длится неоправданно долго или вынесен отказ в возбуждении дела, действия (бездействие) и решения обжалуются прокурору (ст. 124 УПК РФ) либо в районный суд по ст. 125 УПК РФ. Само по себе заявление в полицию и проведение экспертизы исполнительное производство не приостанавливают — это уголовно-процессуальный трек, идущий параллельно с исполнительным.

Если впоследствии дело возбудят или взыскание оспорят по существу — что это меняет для ИП

Сам факт возбуждения уголовного дела (равно как и будущий приговор) не создаёт автоматического основания приостановления ИП по ч. 1 ст. 40 ФЗ № 229-ФЗ — этого основания в перечне нет. Но возбуждённое дело усиливает позицию по оспариванию судебного акта и позволяет требовать приостановления судом по п. 1 ч. 2 ст. 39, если оспаривается исполнительный документ или судебный акт, на котором основано взыскание.

Ключевая разница между «проверкой» и «делом» для имущественных последствий: после возбуждения дела супруг становится потерпевшим (ч. 1 ст. 42 УПК РФ) и вправе заявить гражданский иск о возмещении вреда, причинённого преступлением, — это отдельный от исполнительного производства механизм возмещения.

После приостановления производства меры принудительного исполнения не применяются, но отдельные обеспечительные исполнительные действия (наложение ареста, запрет распоряжения имуществом) пристав сохранить может:

Последствия приостановления исполнительного производства заключаются в недопущении применения мер принудительного исполнения, предусмотренных частью 3 статьи 68 Закона об исполнительном производстве, в период приостановления исполнительного производства до его возобновления (часть 6 статьи 45 Закона). С учётом положений части 1 статьи 64 Закона об исполнительном производстве в период приостановления исполнительного производства (приостановления исполнения судебного акта) в целях обеспечения исполнения исполнительного документа судебным приставом-исполнителем могут быть осуществлены отдельные исполнительные действия, например, наложение ареста, установление запрета на распоряжение имуществом.
— п. 31 Постановления Пленума ВС РФ от 17.11.2015 № 50

Поэтому даже приостановление — это не полная «разморозка» и не гарантия немедленного возврата уже списанного: возврат удержанного, как показано в блоке об оспаривании, идёт через отмену судебного акта (ст. 43, 44 ФЗ № 229-ФЗ, ст. 443 ГПК РФ) или через взыскание неосновательного обогащения (ст. 1102, 1107 ГК РФ).

Вывод по вопросу: возбуждение уголовного дела само по себе ИП не приостанавливает — пристав руководствуется перечнем ст. 40 ФЗ № 229-ФЗ, где такого основания нет; приостановление возможно судом при оспаривании исполнительного документа или судебного акта (п. 1 ч. 2 ст. 39). Дело даёт супругу статус потерпевшего и право на гражданский иск (ст. 42 УПК РФ) и усиливает доказательственную базу при оспаривании кредитного договора и судебного акта. Возврат уже удержанного производится не автоматически, а через отмену судебного акта (ст. 43, 44 ФЗ № 229-ФЗ, ст. 443 ГПК РФ) либо взыскание неосновательного обогащения с процентами (ст. 1102, 1107 ГК РФ).

Доказательства непричастности и фактический возврат удержанных сумм

Доказательства, собранные супругом (договор с салоном связи о переоформлении номера, несовпадение адреса регистрации и подписи в заявке, назначенная почерковедческая экспертиза), сами по себе исполнительное производство не отменяют — они работают в трёх треках: (1) в уголовном деле — для установления лица, оформившего карту, и для статуса потерпевшего; (2) в гражданском деле об оспаривании кредитного договора/судебного акта — как письменные доказательства непричастности; (3) в деле об обжаловании действий пристава — как обоснование доводов. Процессуально эти документы приобщаются по правилам доказывания соответствующего производства.

Материальный результат достигается отменой судебного акта, на котором основано взыскание. Тогда ИП прекращается (п. 4, 5 ч. 2 ст. 43 ФЗ № 229-ФЗ) и пристав отменяет все меры принудительного исполнения:

1. В постановлении о прекращении исполнительного производства судебный пристав-исполнитель отменяет все назначенные им меры принудительного исполнения, в том числе арест имущества, а также установленные для должника ограничения. В случае, если исполнительный документ поступил в подразделение судебных приставов на бумажном носителе, судебный пристав-исполнитель делает в нем отметку о полном исполнении требования исполнительного документа или указывает часть, в которой это требование исполнено. В случае, если исполнительный документ поступил в подразделение судебных приставов в форме электронного документа, информация о полном или частичном исполнении требования исполнительного документа указывается в постановлении о прекращении исполнительного производства. (В редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 417-ФЗ ) 2. Одновременно с вынесением постановления о прекращении основного исполнительного производства, за исключением прекращения исполнительного производства по основаниям, установленным пунктами 4, 5, 10 - 14 части 2 статьи 43 настоящего Федерального закона, судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство на основании постановления о расчете и взыскании задолженности по алиментам, а также по не исполненным полностью или частично постановлениям о взыскании с должника расходов по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора, наложенного судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения исполнительного документа.
   — ч. 1 ст. 44 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ

Возврат уже удержанного обеспечивается поворотом исполнения отменённого решения:

В случае отмены решения суда, приведенного в исполнение, и принятия после нового рассмотрения дела решения суда об отказе в иске полностью или в части либо определения о прекращении производства по делу или об оставлении заявления без рассмотрения ответчику должно быть возвращено все то, что было с него взыскано в пользу истца по отмененному решению суда (поворот исполнения решения суда).
— ст. 443 ГПК РФ

Если возврат идёт как неосновательное обогащение (например, взысканное по отменённому приказу), применяются:

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
   — п. 1 ст. 1102 ГК РФ

1. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
   — п. 2 ст. 1107 ГК РФ

То есть на удержанные и подлежащие возврату суммы начисляются проценты по ст. 395 ГК РФ с момента, когда взыскатель узнал о неосновательности получения.

Вывод по вопросу: собранные доказательства (договор с оператором о переоформлении номера, несовпадение адреса и подписи, почерковедческая экспертиза) — это доказательственная база для уголовного дела, для оспаривания кредитного договора/судебного акта и для обжалования действий пристава; напрямую они ИП не прекращают. Возврат уже удержанных сумм производится после отмены судебного акта: через поворот исполнения по ст. 443 ГПК РФ либо взыскание неосновательного обогащения с процентами по ст. 1102, 1107 ГК РФ (проценты по ст. 395 ГК РФ), а меры принудительного исполнения отменяются приставом по ст. 44 ФЗ № 229-ФЗ. Практический порядок действий: (1) заявление приставу о приостановлении со ссылкой на оспаривание исполнительного документа; (2) оспаривание/отмена судебного акта (возражения на судебный приказ по ст. 128, 129 ГПК РФ или иск); (3) обжалование отказа — жалоба старшему приставу (ст. 123, 124, 126 ФЗ № 229-ФЗ) и административный иск в районный суд (ст. 360, 219 КАС РФ); (4) возврат удержанного (ст. 443 ГПК РФ, ст. 1102, 1107 ГК РФ); (5) контроль хода проверки по заявлению о мошенничестве и обжалование бездействия по ст. 124, 125 УПК РФ. Пока не отменён судебный акт, риск дальнейших удержаний сохраняется — поэтому приоритет следует отдать скорейшему оспариванию исполнительного документа.