Можно ли депортировать в Россию и взыскать долги с мошенницы, скрывающейся в Канаде под другой фамилией?

Правовое положение заявителя: кто вправе требовать взыскания

Взыскание по исполнительным документам осуществляют судебный пристав-исполнитель и взыскатель (банк, которому уступлено требование, или иной кредитор). Закон прямо очерчивает круг лиц, обладающих процессуальными правами в исполнительном производстве, — это стороны, то есть взыскатель и должник.

1. Стороны исполнительного производства вправе знакомиться с материалами исполнительного производства, делать из них выписки, снимать с них копии, представлять дополнительные материалы, заявлять ходатайства, участвовать в совершении исполнительных действий, давать устные и письменные объяснения в процессе совершения исполнительных действий, приводить свои доводы по всем вопросам, возникающим в ходе исполнительного производства, возражать против ходатайств и доводов других лиц, участвующих в исполнительном производстве, заявлять отводы, обжаловать постановления судебного пристава-исполнителя, его действия (бездействие), а также имеют иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.
   — ч. 1 ст. 50 ФЗ № 229-ФЗ

Из этой нормы следует, что права знакомиться с материалами производства, заявлять ходатайства, обжаловать действия пристава принадлежат исключительно сторонам исполнительного производства — взыскателю и должнику. Андрей Соколов не является ни тем, ни другим: он не кредитор должницы и не должник по этим производствам. Поэтому он не может «запустить» взыскание от своего имени — подать заявление о розыске должника вправе только взыскатель (банк или коллектор, которому уступлено право требования).

При этом закон не запрещает гражданину сообщить ставшую ему известной информацию о должнике — но это не порождает у него процессуального статуса и не обязывает пристава действовать по его «требованию». Реализовать сведения он может, направив их в конкретное подразделение ФССП, ведущее производство, либо кредитору-взыскателю: именно взыскатель вправе ходатайствовать о розыске.

Вывод: Андрей Соколов как третье лицо не вправе требовать взыскания долгов или возбуждения процедур — эти права принадлежат взыскателю (банку) и судебному приставу. Его реальный инструмент — передать имеющуюся у него информацию (адрес, телефон, обе фамилии) в подразделение ФССП, ведущее исполнительное производство, и взыскателю-кредитору, которые уже вправе инициировать розыск и взыскание.

Розыск должника в исполнительном производстве

Розыск должника и его имущества — самостоятельное исполнительное действие, которое пристав объявляет после того, как иные меры не позволили установить местонахождение должника. Объявление розыска допускается и по последнему известному месту жительства, и — что важно для трансграничной ситуации — может вестись на территории иностранных государств.

1. Розыск объявляется по месту исполнения исполнительного документа либо по последнему известному месту жительства или месту пребывания должника или ребенка, местонахождению имущества должника либо месту жительства взыскателя. Объявление розыска является основанием для осуществления такого розыска на территории Российской Федерации, а также в порядке, установленном международными договорами Российской Федерации, на территориях иностранных государств.
   — ч. 2 ст. 65 ФЗ № 229-ФЗ

Розыск по имущественным требованиям (кредитные долги как раз таковы) объявляется приставом по заявлению взыскателя и при сумме требований свыше 10 000 рублей.

1. По исполнительным документам, содержащим другие требования, судебный пристав-исполнитель по заявлению взыскателя вправе объявить розыск: 1) должника по исполнительному документу неимущественного характера, если исполнение требований исполнительного документа невозможно в отсутствие должника; 2) должника по исполнительным документам имущественного характера, если исполнение требований исполнительного документа невозможно в отсутствие должника и сумма требований по исполнительному документу (исполнительным документам) в отношении должника превышает 10 000 рублей; 3) имущества должника по исполнительным документам имущественного характера, если сумма требований по исполнительному документу (исполнительным документам) в отношении должника превышает 10 000 рублей.
   — ч. 5 ст. 65 ФЗ № 229-ФЗ

Если сведений о местонахождении должника нет, исполнительные действия ведутся по последнему известному месту жительства или по месту жительства взыскателя.

В случае отсутствия сведений о местонахождении должника, его имущества, местонахождении ребенка исполнительные действия совершаются и меры принудительного исполнения применяются судебным приставом-исполнителем по последнему известному месту жительства или месту пребывания должника или по месту жительства взыскателя до установления местонахождения должника, его имущества.
— ч. 4 ст. 33 ФЗ № 229-ФЗ

Применение к фактам: у Андрея есть точный канадский адрес, телефон и обе фамилии должницы — это именно те данные, которых не хватает приставу для розыска. Однако розыск по общему правилу ведётся на территории РФ; розыск на территории иностранного государства возможен только «в порядке, установленном международными договорами» — а профильного договора о правовой помощи по гражданским делам между Россией и Канадой нет. Это означает, что российский пристав сможет объявить розыск, но фактически реализовать его в Канаде без договора о правовой помощи не сможет.

Вывод: объявить розыск должника и его имущества в рамках уже возбуждённых исполнительных производств можно — по заявлению взыскателя и при сумме долга свыше 10 000 рублей; розыск будет вестись по последнему известному месту жительства в РФ. Розыск непосредственно на территории Канады закон допускает лишь в порядке международного договора, которого у России с Канадой по гражданским делам нет, — поэтому «найти» должницу силами ФССП за рубежом не получится, а данные Андрея нужно направить взыскателю для подачи заявления о розыске.

Прекращают ли долг смена фамилии, паспорта и брак

Долг возникает из кредитного договора (займа) и представляет собой обязательство, которое должно исполняться надлежащим образом.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.
— ст. 309 ГК РФ

Смена гражданином имени (фамилии) прямо не прекращает и не изменяет его прав и обязанностей, приобретённых под прежним именем.

Гражданин вправе переменить свое имя в порядке, установленном законом. Перемена гражданином имени не является основанием для прекращения или изменения его прав и обязанностей, приобретенных под прежним именем. Гражданин обязан принимать необходимые меры для уведомления своих должников и кредиторов о перемене своего имени и несет риск последствий
— п. 2 ст. 19 ГК РФ

Применение к фактам: ни выход замуж, ни смена фамилии, ни получение нового паспорта не «обнуляют» кредитные обязательства. Долг продолжает числиться за тем же самым лицом — просто под новым именем. Банк и пристав юридически работают с одним и тем же субъектом права; смена фамилии лишь затрудняет идентификацию, но не создаёт нового человека. Более того, по п. 2 ст. 19 ГК РФ именно гражданин обязан уведомлять кредиторов о перемене имени и несёт риск последствий неуведомления — то есть формально вина в «потере следа» лежит на самой должнице.

Вывод: смена фамилии, паспорта и заключение брака не прекращают её долгов по кредитам; обязательство сохраняется в полном объёме за тем же лицом. Это значит, что если удастся идентифицировать должницу под новой фамилией, взыскание юридически возможно — препятствие здесь не юридическое (обязательство не исчезло), а фактическое (территориальное нахождение и отсутствие механизма принуждения за рубежом).

Уголовно-правовой аспект: мошенничество в сфере кредитования

Если кредиты брались с умыслом не возвращать и с представлением банку заведомо ложных сведений, это может квалифицироваться как мошенничество в сфере кредитования (материальное основание для розыска и уголовного преследования).

Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
— ч. 1 ст. 159.1 УК РФ

О таком умысле можно говорить, когда заёмщик получает деньги путём представления банку недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения их в свою пользу.

Действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою
— п. 13 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 30.11.2017

Однако само по себе невозвращение кредита, даже с выездом за рубеж, состава преступления не образует: Пленум ВС РФ № 48 от 30.11.2017 разъясняет, что если лицо получало кредит, намереваясь исполнять договорные обязательства, состава мошенничества в сфере кредитования нет (п. 13—14). Ключевой вопрос — был ли умысел на хищение в момент получения денег (например, ложные сведения о доходах/месте работы), а не просто последующая невыплата.

Уголовное дело возбуждается не по заявлению частного лица, а по заявлению потерпевшего-банка либо по инициативе следственных органов; по части 1 ст. 159.1 УК РФ санкция — вплоть до принудительных работ на срок до двух лет (для квалифицированных составов — лишение свободы). Наличие уголовного преследования существенно расширяет возможности розыска (т. 159.1 — преступление, а по нему возможен и международный розыск). Заявление о преступлении Андрей как очевидец вправе подать в правоохранительные органы; решение будет принимать следователь.

Вывод: уголовный трек возможен, но только если банк-потерпевший или следствие установит умысел на хищение в момент получения кредитов. Андрей вправе подать заявление о признаках преступления (ст. 159.1 УК РФ) в МВД/прокуратуру — это может реанимировать дело и подключить механизмы уголовного розыска, для которых уже действует международное сотрудничество (в отличие от гражданского взыскания).

Выдача (экстрадиция) и депортация за долги

Выдача лица для уголовного преследования или исполнения приговора — институт уголовного права, и он возможен только на основании международного договора либо принципа взаимности.

1. Российская Федерация может направить иностранному государству запрос о выдаче ей лица для уголовного преследования или исполнения приговора на основании международного договора Российской Федерации с этим государством или письменного обязательства Генерального прокурора Российской Федерации выдавать в будущем на основе принципа взаимности этому государству лиц
   — ч. 1 ст. 460 УПК РФ

При этом выдача прямо не допускается, если лицо является гражданином Российской Федерации.

1. Выдача лица не допускается, если: 1) лицо, в отношении которого поступил запрос иностранного государства о выдаче, является гражданином Российской Федерации;
   — п. 1 ч. 1 ст. 464 УПК РФ

Должница — гражданка РФ (у неё два российских паспорта), а значит, выдача её в Россию по запросу другого государства формально даже не обсуждается; и наоборот, Россия не сможет добиться выдачи из Канады своей же гражданки основаниями уголовного характера, но и выдача вообще здесь возможна лишь по договору о выдаче между РФ и Канадой. Административное выдворение как мера существует, но применяется к иностранным гражданам или лицам без гражданства и за административные правонарушения, а не за гражданско-правовые долги.

1. Административное выдворение за пределы Российской Федерации иностранных граждан или лиц без гражданства заключается в принудительном
   — ч. 1 ст. 3.10 КоАП РФ

Применение к фактам: гражданка РФ не подлежит выдаче по определению; она не «иностранка», в отношении которой можно применить административное выдворение; и «выдворение за долги» в российском праве как самостоятельная мера не существует. Долг по кредиту — гражданско-правовое обязательство, а не основание для депортации. Соответственно, требование «депортировать её в РФ» юридического пути не имеет ни со стороны России, ни со стороны Канады.

Вывод: депортация/выдворение за долги невозможна — административное выдворение применяется к иностранным гражданам и лицам без гражданства за административные правонарушения, а к гражданке РФ это неприменимо; выдача также исключена. Ни депортировать, ни экстрадировать должницу за неуплату кредитов нельзя, и это не зависит от того, сколько сведений о ней известно Андрею.

Взыскание долга за рубежом: исполнение иностранных решений

Чтобы взыскать долг на территории Канады, российский судебный акт или исполнительный документ должен быть там признан и приведён в исполнение. В РФ действует зеркальное правило — признание иностранных решений только по международному договору.

1. Решения иностранных судов, в том числе решения об утверждении мировых соглашений, признаются и исполняются в Российской Федерации, если это предусмотрено международным договором Российской Федерации.
   — п. 1 ст. 409 ГПК РФ

Заявление взыскателя о принудительном исполнении иностранного решения подаётся по месту жительства/нахождения должника, а если должника в РФ нет — по месту нахождения его имущества.

Ходатайство взыскателя о принудительном исполнении решения иностранного суда рассматривается верховным судом республики, краевым, областным судом, судом города федерального значения, судом автономной области или судом автономного округа по месту жительства или месту нахождения должника в Российской Федерации, а в случае, если должник не имеет места жительства или места нахождения в Российской Федерации либо место его нахождения неизвестно, по месту нахождения его имущества.
— ст. 410 ГПК РФ

Для споров экономического характера действует аналогичное правило в арбитражном суде.

1. Решения судов иностранных государств, принятые ими по спорам и иным делам, возникающим при осуществлении предпринимательской и иной экономической деятельности (иностранные суды), решения третейских судов и международных коммерческих арбитражей, принятые ими на территориях иностранных государств по спорам и иным делам, возникающим при осуществлении предпринимательской и иной экономической деятельности (иностранные арбитражные решения), признаются и приводятся в исполнение в Российской Федерации арбитражными судами, если признание и приведение в исполнение таких решений предусмотрено международным договором Российской Федерации и федеральным законом.
   — ч. 1 ст. 241 АПК РФ

Применение к фактам: Россия и Канада не связаны договором о взаимном признании и исполнении судебных решений по гражданским делам. Поэтому российское решение о взыскании долга в Канаде автоматически исполнено не будет, а канадский суд будет рассматривать исполнение по своему праву. Единственный реальный объект взыскания внутри РФ — имущество должницы на российской территории: если такового (счета, недвижимость) не окажется, взыскивать будет нечего, и приставу останется лишь констатировать невозможность взыскания.

Вывод: взыскать долги в Канаде по российскому решению напрямую нельзя — принудительное исполнение иностранных решений возможно только при наличии международного договора, которого между РФ и Канадой нет. Практически взыскание ограничено имуществом должницы на территории РФ; при его отсутствии взыскание невозможно, и пристав выносит постановление о невозможности взыскания с возвращением документа взыскателю (что не мешает повторно предъявить его в пределах срока).

Что происходит, если должника найти не удаётся (окончание производства)

Когда местонахождение должника и его имущества установить невозможно либо имущества нет, производство подлежит окончанию с извещением взыскателя о невозможности взыскания. Исключение — случаи, когда по закону предусмотрен розыск.

1. Взыскатель извещается о невозможности взыскания по исполнительному документу, по которому взыскание не производилось или произведено частично, путем направления постановления об окончании исполнительного производства или постановления об окончании исполнительного производства и о возвращении взыскателю исполнительного документа (далее - извещение взыскателя о невозможности взыскания по исполнительному документу) в следующих случаях: (В редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 417-ФЗ ) 1) (Пункт утратил силу - Федеральный закон от 21.12.2021 № 417-ФЗ ) 2) если невозможно исполнить обязывающий должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий) исполнительный документ, возможность исполнения которого не утрачена; 3) если невозможно установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях, за исключением случаев, когда настоящим Федеральным законом предусмотрен розыск должника или его имущества;
   — п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229-ФЗ

Применение к фактам: именно по этому основанию производства против должницы и «не могут её найти». Важно, что окончание производства не списывает долг — документ возвращается взыскателю, и тот вправе предъявить его снова в пределах срока; при появлении сведений об имуществе или изменении положения должника взыскание можно возобновить. Закон специально оговаривает, что извещение о невозможности взыскания не препятствует повторному предъявлению исполнительного документа.

Это и есть точка приложения усилий Андрея: если он передаст взыскателю и/или приставу точные идентифицирующие данные (обе фамилии, адрес, телефон), это может дать основания для объявления розыска (что не позволит «закрыть» производство по этому основанию) либо для выявления имущества должника в РФ.

Вывод: невозможность найти должника ведёт лишь к окончанию и возврату исполнительного документа взыскателю, а не к «закрытию» долга; производство можно возобновить. Поэтому ценность сведений Андрея — в том, что они дают взыскателю основание ходатайствовать о розыске и искать российские активы должницы, а не в самостоятельном «призыве к порядку» от имени третьего лица.

Денежные последствия просрочки: проценты и неустойка

Просрочка возврата кредита не остаётся «нейтральной»: на сумму долга кредитор вправе начислить проценты за пользование чужими денежными средствами (если договором не установлена своя неустойка).

1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
   — п. 1 ст. 395 ГК РФ

Применение к фактам: пока долг не возвращён, банк-взыскатель продолжает начислять проценты и/или договорную неустойку, и сумма взыскания растёт. Однако право требовать эти суммы принадлежит исключительно кредитору (банку или цессионарию) — не третьему лицу. Для Андрея эта норма важна в другом смысле: чем дольше должница уклоняется, тем больше «набегает» сверх долга, что усиливает заинтересованность банка в её розыске и в возбуждении уголовного дела.

Вывод: денежные требования по просроченному кредиту (основной долг + проценты по ст. 395 ГК РФ либо договорная неустойка) вправе заявлять только сам кредитор-взыскатель, а не Андрей. Сумма, которую в перспективе можно взыскать с должницы, увеличивается за счёт процентов; но предъявить её могут банк или уголовный суд (в части возмещения ущерба), а не Соколов.

Сроки: давность по долгу и предъявление исполнительного документа

Сроки важны для понимания, насколько «живы» долги должницы и производства по ним.

Для судебного взыскания действует общий трёхлетний срок исковой давности.

Общий срок исковой давности 1. Общий срок исковой давности составляет три года
— ст. 196 ГК РФ

Исполнительный лист (документ, по которому пристав ведёт взыскание) предъявляется к исполнению в течение трёх лет.

Исполнительные листы, выдаваемые на основании судебных актов, за исключением исполнительных листов, указанных в частях 2, 4 и 7 настоящей статьи, могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет
— ч. 1 ст. 21 ФЗ № 229-ФЗ

Применение к фактам: указанные Андреем исполнительные производства возбуждены, значит, исполнительные документы предъявлены в пределах срока. Важно, что возвращение документа взыскателю из-за невозможности установить местонахождение должника (ст. 46 ФЗ № 229-ФЗ) не прерывает и не гасит ни обязательство, ни возможность повторного предъявления — срок для повторного предъявления начинает течь заново. Поэтому сам по себе выезд должницы и её «исчезновение» не устраняют долг, а лишь отодвигают взыскание, пока не истекут давностные сроки и пока кредитор не утратит право требования.

Вывод: долги и производства сохраняют силу в пределах трёхлетних сроков (исковая давность — ст. 196 ГК РФ; предъявление исполнительного листа — ч. 1 ст. 21 ФЗ № 229-ФЗ). Возврат документа приставом из-за нерозыска должника не означает списания долга — взыскатель вправе предъявить его повторно. Это делает сведения Андрея актуальными, пока сроки не истекли.

Риски и альтернативы для Андрея как информатора

Риски. Андрей не сторона спора, поэтому главный риск — не юридический «отказ ему», а бесполезность его действий как частного лица. Следует избегать формулировок, порочащих честь и достоинство (обвинений в «мошенничестве» без судебного или следственного акта), и не распространять сведения о должнице способами, выходящими за пределы сообщения компетентным органам и взыскателю, — иначе возможно наступление последствий по ст. 128.1 УК РФ (клевета) либо гражданско-правовая ответственность за распространение сведений. Передача же достоверных сведений (адрес, телефон, обе фамилии) в ФССП, банк-взыскатель и правоохранительные органы сама по себе правомерна и рисков не порождает.

Альтернативы. У Андрея есть три рабочих канала, не требующих его статуса стороны:

1. направить сведения в подразделение ФССП, ведущее исполнительное производство, — материал приобщается к делу и может побудить взыскателя ходатайствовать о розыске (ст. 65 ФЗ № 229-ФЗ);
2. сообщить сведения банку-кредитору (взыскателю), который вправе заявить о розыске, а при наличии оснований — обратиться в суд;
3. подать заявление о признаках преступления (ст. 159.1 УК РФ) в МВД или прокуратуру — по нему возможен международный розыск.

Вывод: риски Андрея сводятся к тому, чтобы не выходить за рамки достоверного информирования компетентных органов; альтернативой прямому «взысканию» (которое он вести не вправе) является передача сведений в ФССП, взыскателю-банку и правоохранительные органы, каждый из которых запускает свой механизм — от розыска до уголовного преследования.

Стороны исполнительного производства: кто обладает правом требования

Круг лиц, могущих вести взыскание, ограничен законом сторонами производства.

{c4b}

Это подтверждается определением самих сторон — ими могут быть только взыскатель и должник.

1. Стороны исполнительного производства вправе знакомиться с материалами исполнительного производства, делать из них выписки, снимать с них копии, представлять дополнительные материалы, заявлять ходатайства, участвовать в совершении исполнительных действий, давать устные и письменные объяснения в процессе совершения исполнительных действий, приводить свои доводы по всем вопросам, возникающим в ходе исполнительного производства, возражать против ходатайств и доводов других лиц, участвующих в исполнительном производстве, заявлять отводы, обжаловать постановления судебного пристава-исполнителя, его действия (бездействие), а также имеют иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.
   — ч. 1 ст. 50 ФЗ № 229-ФЗ

Применение к фактам: Андрей не является ни взыскателем (у него нет права требования долга к должнице — он не кредитор и не цессионарий), ни должником. Следовательно, он не входит в круг лиц, которым принадлежат процессуальные права по этим производствам: он не может заявлять ходатайства о розыске от своего имени, обжаловать бездействие пристава по данным производствам или требовать «депортации» как меры, обращённой на стороне взыскания. Его сведения, однако, имеют юридическую ценность как информация, которую надлежит передать носителю права — взыскателю либо приставу.

Вывод: инициировать взыскание или депортацию от своего имени Андрей не вправе — право требования и процессуальные рычаги принадлежат исключительно взыскателю (банку-кредитору) и судебному приставу (ст. 49, 50 ФЗ № 229-ФЗ). Его роль — информация, которую он вправе и должен донести до этих субъектов.