Как вернуть деньги, отправленные мошенникам после ложного выигрыша, и на кого подавать в суд, если есть чек и переписка

Подлежат ли перечисленные 2 000 руб. возврату как неосновательное обогащение

Получатель получил ваши деньги, не оказав вам никакой услуги и не передав никакого товара, на основании мнимого «выигрыша», которого не существует. Обязательство, во исполнение которого вы переводили деньги, в действительности не возникло (обещанная выплата — обман).

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Эта норма прямо покрывает вашу ситуацию: получатель приобрёл имущество (2 000 руб.) за ваш счёт без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований, а значит, обязан вернуть его вам. Отсутствие письменного договора здесь не мешает — неосновательное обогащение защищается именно тогда, когда никакого договора нет.

Проверяю исключение, которое теоретически могло бы вам помешать, — передачу «во исполнение несуществующего обязательства»:

денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.
— п. 4 ст. 1109 ГК РФ

Это исключение применяется только тогда, когда приобретатель докажет, что вы, передавая деньги, знали об отсутствии обязательства либо передавали их в целях благотворительности. По вашим обстоятельствам это не так: вы добросовестно полагали, что вам причитается выигрыш, и переводили деньги под влиянием обмана, а не с осознанием отсутствия обязательства. Бремя доказывания по п. 4 ст. 1109 ГК РФ лежит на приобретателе, поэтому указанное исключение к вам не применимо, и возврат денег возможен.

Действия отправителя требований — мошенничество, и это главный рычаг для вас

Требования «доплатить до 3 000 руб.», чтобы получить мнимый выигрыш, — это классический приём хищения путём обмана:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Наличие признаков мошенничества (хищение чужого имущества путём обмана) — это не только основание для уголовного преследования виновного, но и ключ к вашему гражданскому делу: приговор суда по уголовному делу либо само возбуждение дела существенно упрощает доказывание того, что основания для получения денег получателем отсутствовали. Чем раньше вы подадите заявление в полицию, тем выше шанс, что счёт получателя будет проверен и деньги (в случае их выявления) будут арестованы.

Отдельно отмечу: уголовная ответственность за неправомерный оборот средств платежей существует и для так называемых «дропперов» — лиц, предоставляющих свои карты для приёма похищенных денег:

Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств
— ч. 1 ст. 187 УК РФ

Это важно для определения ответчика: если владелец карты, куда вы перевели деньги, — не сам мошенник, а лицо, «сдавшее» карту, он всё равно остаётся получателем ваших средств и наряду с мошенником может отвечать по гражданскому иску о возврате денег.

Денежные последствия: можно ли взыскать не только 2 000 руб., но и проценты

Помимо основной суммы вы вправе требовать проценты за пользование чужими денежными средствами:

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

Это значит, что на ваши 2 000 руб. начисляются проценты по ключевой ставке Банка России (ст. 395 ГК РФ) с того момента, когда получатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения денег. Формально это момент перевода, поскольку мнимый «выигрыш» не существовал с самого начала. Размер за короткий период будет небольшим, но само требование увеличивает цену иска и оказывает давление на ответчика. В исковом заявлении сумму процентов нужно привести отдельным расчётом (иначе суд не сможет её взыскать).

Как вернуть деньги: сначала заявление в полицию, затем гражданский иск

Основной и наиболее действенный путь — фиксация обмана через заявление о преступлении. Заявление может быть устным или письменным, письменное — подписывается заявителем; при приёме вам обязаны выдать документ:

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— ч. 1 ст. 144 УПК РФ

Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия.
— ч. 4 ст. 144 УПК РФ

По результатам проверки принимается одно из трёх решений, в том числе о возбуждении уголовного дела либо об отказе в возбуждении:

о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса; 2) об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
— п. 1 ч. 1 ст. 145 УПК РФ

Одновременно с подачей заявления либо после возбуждения дела вы вправе заявить гражданский иск о возмещении причинённого преступлением имущественного вреда, и тогда вы освобождаетесь от госпошлины:

Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины.
— ч. 1, 2 ст. 44 УПК РФ

То есть по вашему делу оптимальны два шага: (1) письменное заявление в полицию с требованием установить владельца счёта-получателя и принять меры; (2) после возбуждения дела — гражданский иск в уголовном деле к обвиняемому (и/или к владельцу карты) о взыскании 2 000 руб. и процентов. Если уголовное дело не возбуждено либо вы хотите действовать параллельно, вы вправе предъявить самостоятельный гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения к получателю перевода — при наличии его данных.

Важный момент: личность владельца карты вы самостоятельно через банк не установите — сведения о счетах физических лиц охраняются банковской тайной, но они выдаются судам и (с согласия руководителя следственного органа) органам предварительного следствия:

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, законным представителям несовершеннолетних в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 статьи 21 и пунктом 1 статьи 27 Гражданского кодекса Российской Федерации ) на основании сведений о таких законных представителях, размещенных в государственной информационной системе "Единая централизованная цифровая платформа в социальной сфере" и полученных кредитными организациями посредством использования единой системы межведомственного электронного взаимодействия, а при отсутствии указанных сведений в этой государственной информационной системе на основании свидетельства о рождении, или свидетельства об усыновлении (удочерении), или акта органа опеки и попечительства о назначении попечителя, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов
— ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

Поэтому правильная последовательность — через суд или следователя получить данные владельца карты, а не пытаться запросить их в банке самостоятельно. Если владелец карты известен (например, из реквизитов перевода), это упрощает подачу иска о неосновательном обогащении сразу.

Важно о добросовестности заявления. Подавать обращение нужно только с достоверным описанием фактических обстоятельств:

Заведомо ложный донос о совершении преступления - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 2. То же деяние, соединенное с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления, - (В редакции Федерального закона от 08.12.2003 № 162-ФЗ) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, соединенные с искусственным созданием доказательств обвинения, - наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ) (Дополнение частью - Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ)
— ч. 1 ст. 306 УК РФ

Указывайте только факты, подтверждаемые чеком и перепиской; не приписывайте конкретному лицу то, чего вы не знаете, — тогда состава заведомо ложного доноса не будет.

Куда подавать иск и как платить госпошлину

По требованию о возврате денег с получателя (неосновательное обогащение + проценты) цена иска у вас — около 2 000 руб., то есть имущественный спор в пределах 50 000 руб.

по имущественным спорам, за исключением дел о наследовании имущества и дел, возникающих из отношений по созданию и использованию результатов интеллектуальной деятельности, при цене иска, не превышающей пятидесяти тысяч рублей; 5) по имущественным спорам, возникающим в сфере защиты прав потребителей, при цене иска, не превышающей ста тысяч рублей. (Часть в редакции Федерального закона от 28.11.2018 № 451-ФЗ ) 2. Федеральными законами к подсудности мировых судей могут быть отнесены и другие дела. 3. При объединении нескольких связанных между собой требований, изменении предмета иска или предъявлении встречного иска, если новые требования становятся подсудными районному суду, а другие остаются подсудными мировому судье, все требования подлежат рассмотрению в районном суде. В этом случае, если подсудность дела изменилась в ходе его рассмотрения у мирового судьи, мировой судья выносит определение о передаче дела в районный суд и передает дело на рассмотрение в районный суд. 4. Споры между мировым судьей и районным судом о подсудности не допускаются.
— п. 5 ч. 1 ст. 23 ГПК РФ

Значит, самостоятельный гражданский иск о взыскании 2 000 руб. подсуден мировому судье (по общему имущественному спору до 50 000 руб.).

Определяю территорию. По общему правилу иск предъявляется по месту жительства ответчика:

В вашем случае получатель, скорее всего, вам неизвестен или находится в другом регионе, поэтому используем специальные правила. Если ответчик известен — применяется правило подсудности по выбору истца, привязанное к потребительским спорам:

Иски о защите прав потребителей могут быть предъявлены по выбору истца в суд по месту: нахождения организации, а если ответчиком является индивидуальный предприниматель, - его жительства; жительства или пребывания истца; заключения или исполнения договора. Если иск к организации вытекает из деятельности ее филиала или представительства, он может быть предъявлен в суд по месту нахождения ее филиала или представительства. (Пункт в редакции Федерального закона от 21.12.2004 № 171-ФЗ) 3. Потребители, иные истцы по искам, связанным с нарушением прав потребителей, освобождаются от уплаты государственной пошлины в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.
— п. 2, 3 ст. 17 Закона РФ «О защите прав потребителей»

Иски о защите прав потребителей могут быть предъявлены также в суд по месту жительства или месту пребывания истца либо по месту заключения или месту исполнения договора , за исключением случаев, предусмотренных частью четвертой статьи 30 настоящего Кодекса . (В редакции Федерального закона от 18.07.2019 № 191-ФЗ ) 8. Иски о возмещении убытков, причиненных столкновением судов, взыскании заработной платы и других сумм, причитающихся членам экипажа судна за работу на борту судна, расходов на репатриацию и взносов на социальное страхование, взыскании вознаграждения за оказание помощи и спасание на море могут предъявляться также в суд по месту нахождения судна ответчика или порта приписки судна. (В редакции Федерального закона от 06.02.2012 № 4-ФЗ ) 9. Иски, вытекающие из договоров, в том числе трудовых, в которых указано место их исполнения, могут быть предъявлены также в суд по месту исполнения такого договора. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 272-ФЗ ) 10. Выбор между несколькими судами, которым согласно настоящей статье подсудно дело, принадлежит истцу.
— ч. 7, 10 ст. 29 ГПК РФ

Выбор между несколькими судами принадлежит вам (ч. 10 ст. 29 ГПК РФ). Однако в вашей ситуации отношения с мнимым «получателем выигрыша» фактически мошеннические, а не потребительские, поэтому правило о подсудности «по месту жительства истца» как для потребителя здесь носит спорный характер. Если данных ответчика нет вовсе, применяется отдельное правило:

Иск к ответчику, место жительства которого неизвестно или который не имеет места жительства в Российской Федерации, может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества или по его последнему известному месту жительства в Российской Федерации.
— ч. 1 ст. 29 ГПК РФ

То есть если вам известны только реквизиты карты, а личность и место жительства получателя неизвестны, вы вправе предъявить иск по месту нахождения его имущества (в том числе по месту нахождения счёта в банке) либо по последнему известному месту жительства. Но реализовать это практически можно только после установления данных владельца счёта — то есть через полицию и (или) судебный запрос. Госпошлину от иска о защите прав потребителей вы не платите:

Иски о защите прав потребителей могут быть предъявлены по выбору истца в суд по месту: нахождения организации, а если ответчиком является индивидуальный предприниматель, - его жительства; жительства или пребывания истца; заключения или исполнения договора. Если иск к организации вытекает из деятельности ее филиала или представительства, он может быть предъявлен в суд по месту нахождения ее филиала или представительства. (Пункт в редакции Федерального закона от 21.12.2004 № 171-ФЗ) 3. Потребители, иные истцы по искам, связанным с нарушением прав потребителей, освобождаются от уплаты государственной пошлины в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.
— п. 2, 3 ст. 17 Закона РФ «О защите прав потребителей»

По самостоятельному иску о неосновательном обогащении, если он рассматривается как потребительский, вы также освобождаетесь от пошлины; если суд не применит ЗоЗПП, пошлина составит незначительную сумму, и её можно просить отсрочить/уменьшить.

Применим ли Закон «О защите прав потребителей» — ветвление и доказательства

У вашей ситуации две возможные квалификации, и от выбора зависит подсудность и часть требований.

Ветка А — потребительская. Если лица, требовавшие доплату, позиционировали себя как организацию/сервис, оказывающий вам платную услугу («чтобы получить выигрыш, оплатите взнос»), вы вправе ссылаться на ЗоЗПП: тогда требование о возврате уплаченного плюс компенсация морального вреда, а иск — по вашему месту жительства:

Иски о защите прав потребителей могут быть предъявлены по выбору истца в суд по месту: нахождения организации, а если ответчиком является индивидуальный предприниматель, - его жительства; жительства или пребывания истца; заключения или исполнения договора. Если иск к организации вытекает из деятельности ее филиала или представительства, он может быть предъявлен в суд по месту нахождения ее филиала или представительства. (Пункт в редакции Федерального закона от 21.12.2004 № 171-ФЗ) 3. Потребители, иные истцы по искам, связанным с нарушением прав потребителей, освобождаются от уплаты государственной пошлины в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.
— п. 2, 3 ст. 17 Закона РФ «О защите прав потребителей»

Ветка Б — неосновательное обогащение / вред от преступления. Если это чистые мошенники (что более вероятно), ЗоЗПП неприменим, и вы строите требование на гл. 60 ГК РФ (неосновательное обогащение) и, при возбуждении дела, на взыскании вреда от преступления. Моральный вред, причинённый хищением денег, по общему правилу по имущественным требованиям не компенсируется:

Если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда. (В редакции Федерального закона от 02.07.2013 № 142-ФЗ) При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями гражданина, которому причинен вред. (В редакции Федерального закона от 02.07.2013 № 142-ФЗ)
— п. 1 ст. 151 ГК РФ

О доказательствах. Ваши чек о переводе и скриншоты переписки — допустимые письменные доказательства: закон прямо относит к ним документы и материалы, выполненные в форме цифровой записи, в том числе полученные посредством электронной связи или через сеть «Интернет»:

{c20_71}

Это подтверждает: скриншоты переписки (с требованием доплаты и обещанием выплаты) и чек о переводе достаточны как доказательства факта передачи денег и отсутствия встречного предоставления. Сохраните их в исходном виде, при необходимости заверьте переписку у нотариуса. Бремя доказывания распределено так:

Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
— ч. 1 ст. 56 ГПК РФ

Отсутствие договора не препятствует защите: состав неосновательного обогащения доказывается именно отсутствием правового основания (ст. 1102 ГК РФ).

О риске заведомо ложного доноса. При подаче заявления в полицию вы предупреждаетесь об ответственности по ст. 306 УК РФ:

Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации , о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя.
— ч. 6 ст. 141 УПК РФ

Поэтому в заявлении излагайте только факты (что вам сообщили, что вы перевели, что у вас требуют деньги), подтверждаемые чеком и перепиской, и не указывайте на конкретное лицо как на преступника того, чьей вины вы не знаете. При таком изложении состава заведомо ложного доноса не возникает.

Подводя итог: возврат ваших 2 000 руб. юридически обоснован — как неосновательное обогащение получателя (ст. 1102, 1107 ГК РФ); исключение п. 4 ст. 1109 ГК РФ к вам неприменимо, поскольку деньги вы передавали под влиянием обмана. Действуйте так: письменное заявление о мошенничестве в полицию по вашему месту жительства (ст. 141, 144, 145 УПК РФ) с приложением чека и переписки; после возбуждения дела — гражданский иск о возмещении вреда в уголовном деле (освобождение от пошлины, ч. 2 ст. 44 УПК РФ) либо самостоятельный иск о неосновательном обогащении к владельцу счёта, личность которого устанавливается через полицию/суд. Подсудность самостоятельного иска в пределах 2 000 руб. — мировой судья, территориально — по выбору истца либо по месту нахождения имущества (счёта) ответчика. Больше деньги отправителю не переводите.

Если полиция откажет в возбуждении дела

Отказ в возбуждении уголовного дела — не тупик: он обжалуется в прокуратуру (ст. 124 УПК РФ) или в суд:

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела может быть обжаловано вами в районный суд по месту совершения деяния. Судья проверяет законность отказа в срок не позднее 14 суток и по результатам вправе признать решение незаконным и обязать устранить нарушение. Параллельно отказ обжалуется прокурору. Это важно и для вашего гражданского требования: необоснованный отказ сам по себе не лишает вас права на иск о неосновательном обогащении — самостоятельный иск о возврате 2 000 руб. вы вправе подать независимо от судьбы уголовного дела, поскольку у вас есть гражданско-правовое основание (ст. 1102 ГК РФ), не требующее приговора. Если же суд откажет во взыскании (например, из-за неустановления ответчика), решение обжалуется в апелляционном порядке.

Как исполнить решение, если суд взыщет деньги

После вступления решения в законную силу вам выдаётся исполнительный лист. Дальнейшее взыскание обеспечивается принудительным исполнением через банк должника или через подразделение ФССП по месту его жительства: сведения о счетах физических лиц, на которые обращается взыскание, банки обязаны предоставлять судам и органам принудительного исполнения судебных актов:

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, законным представителям несовершеннолетних в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 статьи 21 и пунктом 1 статьи 27 Гражданского кодекса Российской Федерации ) на основании сведений о таких законных представителях, размещенных в государственной информационной системе "Единая централизованная цифровая платформа в социальной сфере" и полученных кредитными организациями посредством использования единой системы межведомственного электронного взаимодействия, а при отсутствии указанных сведений в этой государственной информационной системе на основании свидетельства о рождении, или свидетельства об усыновлении (удочерении), или акта органа опеки и попечительства о назначении попечителя, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов
— ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

Именно поэтому даже при отсутствии координат ответчика на момент иска данные его счёта, установленные в ходе исполнительного производства либо по судебному запросу, позволяют обратить взыскание на денежные средства. Практически это означает: доводите дело до исполнительного листа — установление счёта должника через ФССП даёт реальный механизм списания суммы 2 000 руб. и начисленных процентов. Учтите, что к моменту исполнения счёт мошенника может быть уже закрыт или пуст, поэтому своевременность обращения в полицию и к суду имеет прямое значение для реального возврата денег.