Пришло сообщение от маркетплейса о выигрыше 310 000 рублей — просят оплатить комиссию или налог 7 000 на карту. Это развод? Платить или нет?

Существует ли «выигрыш» и обязанность платить комиссию/налог

Ключевой момент: розыгрыш в мессенджере — это либо игра/пари, либо стимулирующее мероприятие, и ни в одном из вариантов у вас не возникает права требовать 310 000 руб., а у «организатора» — права требовать с вас 7 000 руб.

Требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, а также требований, указанных в пункте 5 статьи 1063 настоящего Кодекса
— п. 1 ст. 1062 ГК РФ

Это означает: требования, связанные с участием в играх и пари, судебной защите не подлежат — то есть даже если бы «розыгрыш» был настоящим, взыскать «приз» через суд было бы нельзя. Исключение — участие под влиянием обмана, что как раз ваш случай, но тогда защищается не «выигрыш», а возврат того, что вы реально отдали.

Государственная пошлина - сбор, взимаемый с лиц, указанных в статье 333 17 настоящего Кодекса, при их обращении в государственные органы, органы местного самоуправления , органы публичной власти федеральной территории "Сириус" , иные органы и (или) к должностным лицам, которые уполномочены в соответствии с законодательными актами Российской Федерации, законодательными актами субъектов Российской Федерации и нормативными правовыми актами органов местного самоуправления , представительного органа федеральной территории "Сириус" , за совершением в отношении этих лиц юридически значимых действий, предусмотренных настоящей главой, за исключением действий, совершаемых консульскими учреждениями Российской Федерации. (В редакции Федерального закона от 11.06.2021 № 199-ФЗ) В целях настоящей главы выдача документов (их дубликатов) приравнивается к юридически значимым действиям. (В редакции Федерального закона от 27.12.2009 № 374-ФЗ) 2. Указанные в пункте 1 настоящей статьи органы и должностные лица, за исключением консульских учреждений Российской Федерации, не вправе взимать за совершение юридически значимых действий, предусмотренных настоящей главой, иные платежи, за исключением государственной пошлины.
— п. 1 ст. 333.16 НК РФ

Госпошлина — это сбор, взимаемый государственными органами при обращении к ним за юридически значимыми действиями. Никакой «налог» или «комиссия за перевод приза» таким платежом не является, а частное лицо вообще не вправе взимать государственную пошлину. Требование «оплатить 7 000 руб. на карту обычному человеку» не имеет под собой ни налогового, ни гражданско-правового основания (НДФЛ с выигрыша удерживает налоговый агент — организатор, а не получатель на карту).

о правилах и сроках проведения конкурса, игры или иного подобного мероприятия, в том числе о сроках окончания приема заявок на участие в нем, количестве призов или выигрышей по его результатам, сроках, месте и порядке их получения, а также об источнике информации о таком мероприятии
— п. 15 ч. 3 ст. 5 ФЗ от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе»

В рекламе, сообщающей о проведении конкурса, игры или иного подобного мероприятия, условием участия в которых является приобретение определенного товара (далее - стимулирующее мероприятие), должны быть указаны: (В редакции Федерального закона от 28.12.2013 № 416-ФЗ ) 1) сроки проведения такого мероприятия; 2) источник информации об организаторе такого мероприятия, о правилах его проведения, количестве призов или выигрышей по результатам такого мероприятия, сроках, месте и порядке их получения
— ст. 9 ФЗ от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе», п. 12

Если организатор действительно проводил стимулирующее мероприятие, закон обязывает его раскрыть правила, сроки, источник информации об организаторе и порядке получения призов. В вашем случае никаких правил, организатора и источника информации нет — анонимная ссылка и «личная карта» вместо организатора. Это признак того, что никакого мероприятия не существует.

Вывод: законного «выигрыша» и законной обязанности платить «комиссию/налог» 7 000 руб. не существует; платить нельзя ни при каких условиях. Никакой договор с вами не заключался, государственная пошлина и налог на карту физического лица не перечисляются, а требования, вытекающие из игр/пари, законом оставлены без судебной защиты — «приз» взыскать нельзя, и оснований для «выкупа приза» тоже нет.

Квалификация: это мошенничество, а не спор с маркетплейсом

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. (В редакции Федерального закона от 07.12.2011 № 420-ФЗ ) 3.
— ч. 1 ст. 159 УК РФ

Состав мошенничества — хищение чужого имущества путём обмана. Здесь обман очевиден: сообщение от имени маркетплейса, которого лицо не направляло, несуществующий выигрыш, несуществующая комиссия.

Обратить внимание судов на то, что способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьями 1581, 159, 1591, 1592, 1593, 1595 УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом. 2. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных 2 действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры
— п. 1 и 2 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48

Пленум ВС РФ прямо относит к обману «использование различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры». Схема с «колесом призов» — ровно такой приём: имитация игры ради получения денег «за вывод приза».

Мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей
— ст. 159.6 УК РФ, п. 1

Если деньги списываются через ввод данных на поддельной странице или иное вмешательство в информационные сети, возможна и квалификация по ст. 159.6 УК РФ — это установит уже полиция по вашим скриншотам.

Отдельно: сама по себе попытка получить с вас 7 000 руб. образует либо оконченное мошенничество (если вы перевели), либо, при недоведении до конца, — приготовление/покушение, что не делает действия «законными». Утверждение «это развод?» — да, это мошенническая схема. Обращаться нужно в полицию (орган внутренних дел) по месту совершения деяния — как правило, по месту вашего жительства (месту, где вы совершили перевод и где вам был причинён ущерб).

Вывод: действия неизвестных лиц содержат признаки мошенничества (ч. 1 ст. 159 УК РФ, при отдельных способах — ст. 159.6 УК РФ); это не гражданско-правовой спор с маркетплейсом (маркетплейс здесь ни при чём — его имя использовано обманно) и не «условие акции». Заявление подаётся в отдел полиции по месту совершения деяния — по вашему месту жительства.

Если 7 000 руб. уже переведены — как вернуть деньги

Ветка «деньги уже ушли» разбирается отдельно от ветки «только требуют».

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса
— п. 1 ст. 1102 ГК РФ

Перевод «комиссии за приз» сделан без какого-либо законного или договорного основания — значит, получатель обязан вернуть сумму как неосновательное обогащение. Обратите внимание на п. 2 ст. 1102 ГК РФ: правила применяются независимо от того, явилось ли обогащение результатом поведения самого потерпевшего, — то есть упрёк «сам перевёл, сам виноват» юридически не работает.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
— п. 2 ст. 1107 ГК РФ

Дополнительно на сумму можно начислить проценты по ст. 395 ГК РФ.

денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Президент Российской Федерации Б.Ельцин Москва, Кремль 26 января 1996 года № 14-ФЗ
— п. 4 ст. 1109 ГК РФ

Единственная теоретическая «защита» получателя — п. 4 ст. 1109 ГК РФ (передача во исполнение несуществующего обязательства лицом, знавшим об отсутствии обязательства). Здесь она не применяется: вы не знали и не могли знать, что обязательства нет, — вас ввели в заблуждение, что и подтверждает заявление о мошенничестве. Бремя доказывания этого обстоятельства лежит на приобретателе.

Возврат реально переведённой суммы проще и быстрее получить в рамках уголовного дела:

Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. (В редакции Федерального закона от 05.06.2007 № 87-ФЗ ) 2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины
— ч. 1, 2 ст. 44 УПК РФ

То есть потерпевший признаётся гражданским истцом в уголовном деле, госпошлина не платится. Самостоятельный иск о неосновательном обогащении — резервный путь (например, если получатель карты установлен, а дело не возбуждено).

Срок: общий срок исковой давности — три года.

Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса
— ст. 196 ГК РФ, п. 1

Вывод: если 7 000 руб. переведены — их нужно требовать обратно: (1) заявить о признании гражданским истцом в уголовном деле по ч. 1 ст. 159 УК РФ (госпошлина не платится), (2) при отказе/при установленном получателе — иск о взыскании неосновательного обогащения (п. 1 ст. 1102, п. 2 ст. 1107, п. 1 ст. 395 ГК РФ) в суд; срок исковой давности — 3 года. Если деньги ещё не переведены — не переводить, возвращать нечего.

Порядок обращения в полицию, сроки и что делать при отказе

Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем.
— ч. 1 ст. 141 УПК РФ

Заявление можно подать письменно (подписав) или устно — с занесением в протокол. Анонимное заявление поводом для возбуждения дела не будет, поэтому указывайте себя и подписывайте.

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения
— ч. 1, 4 ст. 144 УПК РФ

Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия
— ч. 4 ст. 144 УПК РФ

Срок проверки — 3 суток (продлевается до 10, а при необходимости экспертиз/ОРМ — до 30 суток). Обязательно получите документ (талон-уведомление КУСП) о принятии заявления: именно его номер понадобится для контроля и жалоб.

1. об отказе в возбуждении уголовного дела; 3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса. 2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования
   — п. 2 ч. 1 и ч. 2 ст. 145 УПК РФ

Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния
— ч. 1 ст. 125 УПК РФ

При отказе в возбуждении дела решение можно обжаловать прокурору либо в районный суд по месту совершения деяния в порядке ст. 125 УПК РФ (срок рассмотрения жалобы судом — не позднее 14 суток).

Что приложить: скриншоты переписки в Telegram (с видимым именем/номером аккаунта), ссылку на сайт, скриншоты страницы с «выигрышем» и реквизитами карты получателя, чек/выписку перевода, ваши пояснения о времени и суммах. Заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ) вам не грозит — вы сообщаете реальные обстоятельства.

Вывод: подайте письменное заявление в отдел полиции по месту совершения деяния (по вашему месту жительства), получите документ о принятии (КУСП), решение принимается в 3 суток (максимум 30). При отказе — жалоба прокурору и/или в районный суд по ст. 125 УПК РФ.

Риски передачи данных, карты и «заработка» — чтобы не стать фигурантом

Кроме потери 7 000 руб., в этой схеме есть второй, более опасный слой. Мошенникам нужны не только ваши деньги, но и ваши данные/карта.

Передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций
— п. 3 ч. 1 ст. 187 УК РФ

Передача своей карты/доступа к ней другому лицу для «перевода приза» или «обналичивания» — самостоятельное преступление. Поэтому нельзя соглашаться на предложения «получить перевод и переслать дальше», «дать карту для вывода средств».

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без добровольного согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без добровольного согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции
— ч. 11 ст. 9 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

Если вы уже сообщили данные карты или заметили операции, которых не совершали, — уведомите банк незамедлительно, не позднее следующего дня после уведомления об операции. Это прямо предусмотренная обязанность клиента и условие для оспаривания операций.

Мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей
— ст. 159.6 УК РФ, п. 1

Отдельно: не устанавливайте приложения и не вводите данные на странице «вывода приза» — вмешательство в компьютерную информацию квалифицируется по ст. 159.6 УК РФ.

Практические правила: никогда не называйте CVV, коды из СМС, не отправляйте фото карты и паспорта, не переводите «комиссию» ни на какие карты; при сомнениях проверяйте акцию только на официальном сайте/в официальном приложении маркетплейса и через его поддержку.

Вывод: передавать реквизиты карты, коды и паспортные данные нельзя — передача доступа к карте другому лицу для неправомерных операций образует состав ч. 3 ст. 187 УК РФ; при утере/компрометации карты обязанность уведомить банк — незамедлительно, но не позднее следующего дня после уведомления об операции (ч. 11 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ).

Какие доказательства сохранить и что это даёт

Для успешного заявления в полицию и последующего возврата денег решающее значение имеют письменные и иные доказательства. Закон прямо признаёт документами переписку и материалы, полученные через информационно-телекоммуникационные сети.

Сохраните и приложите к заявлению: полные скриншоты переписки в Telegram (с видимыми именем/номером аккаунта, датами), ссылку на «розыгрыш», скриншоты страницы с «выигрышем» 310 000 руб. и реквизитами карты получателя, чек/выписку о переводе (если переводили), а при установке подозрительных приложений — сведения о них. Все скриншоты делайте с отображением даты и, по возможности, в момент, пока переписка не удалена.

По смыслу гражданского процессуального закона именно такие материалы становятся письменными доказательствами в будущем гражданском деле о неосновательном обогащении, если получатель карты будет установлен, а дело о мошенничестве по какой-то причине не возбудят. Чем подробнее зафиксированы обстоятельства (кто, когда, какие реквизиты, какую сумму просил), тем выше шансы и на регистрацию заявления, и на идентификацию получателя по карте.

Вывод: немедленно зафиксируйте скриншотами переписку, ссылку, реквизиты карты получателя и чек перевода (если был) — это доказательная база и для заявления о мошенничестве, и для гражданского иска о возврате денег.

Риски передачи паспортных данных и реквизитов карты (дропперство)

Передача паспортных данных и реквизитов карты «для получения приза» — это вторая, более опасная стадия схемы. Полученные данные мошенники используют не для выплаты, а для оформления на вас займов, переводов и обналичивания похищенных у других людей денег.

Передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций
— п. 3 ч. 1 ст. 187 УК РФ

Если вы передадите свою карту или доступ к ней «для зачисления приза», вы станете «дроппером». Передача электронного средства платежа другому лицу для неправомерных операций — самостоятельное преступление, не зависящее от того, что вас ввели в заблуждение «выигрышем». Такая ответственность наступает в силу прямого запрета передавать доступ к средству платежа.

Отдельно: передача паспортных данных чреваты тем, что на вас возбудят уголовные дела как на получателя средств по делам о других хищениях — по карте будет проходить цепочка переводов, и именно вы фигурируете как её держатель.

Практические меры защиты: не сообщать CVV/CVC, коды из СМС, не отправлять фото паспорта и карты; при компрометации данных немедленно уведомить банк (обязанность из ч. 11 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ) и при необходимости перевыпустить карту; по всем операциям, которых вы не совершали, также обращаться в банк и полицию.

Вывод: не передавайте паспортные данные и доступ к карте — передача карты/доступа к ней другому лицу для неправомерных операций является преступлением (ч. 3 ст. 187 УК РФ) и превращает вас из потерпевшего в фигуранта; при компрометации данных немедленно уведомите банк.