Попала к мошенникам на инвестиционном сайте: перевела 15 тысяч, сайт не работает, деньги не выводятся — есть ли шанс вернуть?

В силу ст. 159 УК РФ действия лиц, которые под видом инвестиционного проекта завладели 15 000 рублей пользовательницы, образуют состав мошенничества — хищение имущества путём обмана. При этом ущерб в 15 000 рублей может быть признан значительным (с учётом имущественного положения потерпевшей), что влечёт квалификацию по ч. 2 ст. 159 УК РФ. Это означает, что по данному факту должно быть возбуждено уголовное дело, а потерпевшая вправе заявить гражданский иск в рамках уголовного процесса о возмещении ущерба.

"1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается ... 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается ..."
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159

Обращение в полицию уже было, но результат отсутствует. Согласно ст. 144 УПК РФ, орган дознания или следователь обязаны рассмотреть сообщение о преступлении в срок не позднее 3 суток и принять одно из решений, перечисленных в ст. 145 УПК РФ. Поскольку пользовательнице лишь сказали «ждать», формально решение до сих пор не принято либо не сообщено, что является нарушением. Она вправе обжаловать бездействие должностных лиц в порядке ст. 124–125 УПК РФ (вплоть до обращения в суд) и требовать возбуждения дела или получения мотивированного отказа.

"Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении

1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. ..."

— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144

"Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении

1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:

1. о возбуждении уголовного дела ...
2. об отказе в возбуждении уголовного дела;
3. о передаче сообщения по подследственности ...

1. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования."

— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145

В гражданско-правовой плоскости возврат 15 000 рублей возможен по двум альтернативным основаниям, которые можно применять как одновременно, так и по выбору. Первое — обязательство из причинения вреда (деликт) по ст. 1064 ГК РФ. Мошенники причинили имущественный вред, действуя противоправно и виновно (обман), поэтому они обязаны возместить его в полном объёме. Пользовательнице нужно доказать факт перевода (скриншоты, чек), противоправность (неработающий сайт, невозврат средств), вину мошенников (заведомый обман). При этом вина презюмируется, то есть бремя доказывания её отсутствия лежит на причинителе вреда.

"1. Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

1. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине."

— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1064

Второе и, возможно, более удобное основание — неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ. Мошенники получили 15 000 рублей без каких-либо законных оснований или сделки — инвестиционный договор отсутствует либо ничтожен в силу обмана. Следовательно, они обязаны возвратить всю сумму как неосновательно приобретённое имущество. Для взыскания по этой статье не требуется доказывать вину или противоправность действий — достаточно установить факт приобретения или сбережения имущества за счёт потерпевшего без правового основания. Исключения, предусмотренные ст. 1109 ГК РФ, к данной ситуации не применимы (добровольное пожертвование, исполнение несуществующего обязательства и т.п. — здесь их нет).

"1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

1. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли."

— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102

Дополнительно, на основании ст. 15 ГК РФ, пользовательница может потребовать возмещения убытков в виде реального ущерба (утраченные 15 000 рублей). Если она докажет, что эти деньги могли бы принести доход (например, она планировала получить прибыль от инвестиций, но это должно быть подтверждено), можно заявить и упущенную выгоду, однако в подобных мошеннических схемах такой доход обычно нереализуем в принципе, поэтому суд, скорее всего, ограничится взысканием основного долга.

"1. Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. 2. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода)."
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 15

Что касается Закона о защите прав потребителей, в предоставленном контексте нормы этого закона отсутствуют. Для анализа применимости необходимо обратиться к Закону РФ «О защите прав потребителей», в частности к ст. 4 (качество услуг), ст. 14 (имущественная ответственность за вред) и ст. 28–31 (сроки, неустойка). Однако по существу отношения по «инвестиционным проектам» (тем более мошенническим) не являются отношениями по приобретению товаров или заказу услуг для личных бытовых нужд — они носят спекулятивный либо фиктивный характер. Верховный Суд РФ в обзорах практики неоднократно разъяснял, что ЗоЗПП не распространяется на отношения, связанные с инвестиционной деятельностью физических лиц, не являющихся предпринимателями, если целью не является удовлетворение личных бытовых нужд. Следовательно, ссылаться на Закон о защите прав потребителей для возврата средств в данном случае малоперспективно; основные инструменты — уголовное преследование и гражданский иск по ГК РФ (деликт или неосновательное обогащение).