Требование неизвестного лица о внесении 3000 рублей в качестве «процентов просрочки» при отсутствии каких-либо договорных отношений или установленных законом оснований подлежит оценке с точки зрения уголовного законодательства. Основной состав, который здесь просматривается, — мошенничество, предусмотренное статьёй 159 Уголовного кодекса РФ. Неизвестное лицо, не раскрывая своего имени, предъявляет пользователю ложное требование, основанное на несуществующем долге, и предоставляет реквизиты карты Озон Банка. Такие действия содержат признаки обмана, направленного на то, чтобы побудить потерпевшего добровольно передать денежные средства. Если пользователь, поверив в это, переведёт деньги, то сформируется состав хищения чужого имущества путём обмана. Сумма в 3000 рублей превышает административный порог мелкого хищения (2500 рублей), поэтому ответственность наступает именно по ч. 1 ст. 159 УК РФ.
- Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159
Помимо мошенничества, здесь может усматриваться и состав вымогательства по статье 163 УК РФ, однако для этого необходимо наличие угрозы — применения насилия, уничтожения имущества либо распространения порочащих сведений. Из описания ситуации такие угрозы не следуют: неизвестное лицо лишь требует внести деньги, не сопровождая это прямыми или косвенными угрозами. Поэтому квалификация именно как мошенничество является более обоснованной. При появлении дополнительных угрожающих высказываний (например, «сообщим вашим близким/работодателю») следует переквалифицировать деяние на ст. 163 УК РФ.
Статья 163. Вымогательство 1. Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких, - наказывается ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы и
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 163
С точки зрения гражданского права, если бы пользователь под влиянием обмана всё же перевёл деньги, у него возникло бы право требовать их возврата как неосновательного обогащения. Статья 1102 ГК РФ обязывает лицо, которое без законных оснований приобрело имущество за счёт другого, возвратить это имущество. Поскольку никакие договорные или законные основания для требования 3000 рублей отсутствуют, в случае перевода они подлежали бы взысканию. Однако пользователь пока не производил платеж, поэтому норма применяется лишь как предупреждение: в случае ошибочного или вынужденного перевода следует немедленно обратиться за возвратом.
- Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102
Для защиты своих прав пользователь вправе обратиться в правоохранительные органы с заявлением о преступлении. Порядок такого обращения регулируется Уголовно-процессуальным кодексом. В соответствии со статьёй 141 УПК РФ заявление может быть подано в устной или письменной форме. Рекомендуется составить письменное заявление, подписанное собственноручно, с подробным изложением обстоятельств: текст сообщения, номер карты Озон Банка, дата и время. Заявитель предупреждается об ответственности за заведомо ложный донос, что будет отмечено в протоколе. Анонимное заявление не может служить поводом для возбуждения дела, поэтому нужно указать свои данные.
Статья 141. Заявление о преступлении
- Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде.
- Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем.
- Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя.
- Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации, о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя.
- Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 141
После подачи заявления дознаватель, следователь или орган дознания обязаны проверить сообщение о преступлении в срок не позднее 3 суток (статья 144 УПК РФ). Поскольку заявление содержит конкретные данные о попытке хищения, оно должно быть принято к рассмотрению. В ходе проверки устанавливается наличие или отсутствие признаков преступления.
Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 144
По результатам проверки принимается одно из решений, перечисленных в статье 145 УПК РФ: возбудить уголовное дело, отказать в возбуждении либо передать сообщение по подследственности. О принятом решении заявителю сообщается с указанием права на обжалование. Если будет вынесен отказ в возбуждении дела (например, при недоказанности умысла), пользователь вправе обжаловать его в порядке, установленном главой 16 УПК РФ.
Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
- По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:
- о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;
- об отказе в возбуждении уголовного дела;
- о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения - в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
- О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.
— Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, ст. 145
Таким образом, пользователю следует не производить никаких платежей, зафиксировать переписку (скриншоты, текст сообщений), сохранить реквизиты карты, после чего обратиться с заявлением о преступлении в полицию по месту жительства (Наро-Фоминск). Дополнительно можно подать жалобу в Роспотребнадзор, если требование связано с потребительскими отношениями (например, если неизвестное лицо выдаёт себя за представителя какой-либо организации), однако в данной ситуации явные признаки мошенничества делают приоритетным уголовно-правовой путь защиты.
