- Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием
— Уголовный кодекс Российской Федерации, ст. 159
Действия брокера по требованию дополнительного депозита для вывода не основаны на законе или договоре, а потому порождают обязанность возврата неосновательно полученного. В силу ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счёт другого лица, обязано возвратить неосновательно приобретённое. Первоначальный перевод USDT на неверифицированный счёт осуществлён пользователем добровольно, но это не означает, что основания для удержания этих средств сохраняются после изменения обстоятельств (верификации). Брокер, получив USDT, до момента выполнения своих обязательств по выводу не имеет законного титула на удержание суммы, особенно если он сам блокирует вывод. Если брокер не исполнит поручение клиента на вывод, то с момента верификации (установления личности) все полученные средства подлежат возврату как неосновательное обогащение.
- Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 1102
Обязательство брокера по возврату средств должно исполняться надлежащим образом. Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. При отсутствии таких условий — в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. В данном случае типовые правила оказания брокерских услуг обычно предусматривают, что после прохождения идентификации клиент вправе выводить свои средства без дополнительных взносов. Условие о внесении нового депозита как предварительном этапе вывода не является обычным для рынка, а значит — не соответствует принципу надлежащего исполнения.
Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 309
Брокер не вправе в одностороннем порядке изменять условия договора или отказываться от исполнения. Ст. 310 ГК РФ прямо запрещает односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий, за исключением случаев, предусмотренных законом или договором. Если изначальная оферта брокера (публичная или адресная) не содержала условия о необходимости повторного внесения средств для получения права на вывод после верификации, то такое требование является односторонним изменением условий, что не допускается. Договор присоединения, который предлагает клиенту брокер, не может содержать подобные произвольные условия.
- Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
— Гражданский кодекс Российской Федерации, ст. 310
Специальная норма для профессиональных участников рынка — ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ — обязывает брокера принять все разумные меры для исполнения поручения клиента, действовать добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях. Поручение клиента на вывод USDT является таким поручением. Отказ выводить средства под предлогом «необходимости внести ещё» не является добросовестным действием и противоречит приоритету интересов клиента. Более того, ст. 3 распространяется на все операции брокера с клиентом, а не только на сделки с ценными бумагами (по аналогии с денежными средствами клиента).
Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами. Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями.
— Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», ст. 3
Обязанность по идентификации клиента, предусмотренная ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», не является основанием для отказа в выводе средств после её прохождения. Брокер обязан идентифицировать клиента до приёма на обслуживание (п.1 ст.7). Если первоначальный перевод был принят без идентификации, то это нарушение со стороны брокера. После того как клиент прошёл верификацию, брокер не вправе ссылаться на то, что операция была совершена до идентификации, и требовать повторного внесения средств для «активации» вывода. 115-ФЗ не предусматривает такого механизма, его цель — контроль за операциями, а не создание препятствий для возврата собственных средств.
- Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: 1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 , 1.1-1 , 1.2 , 1.4 , 1.4-1 , 1.4-2 , 1.4-4 - 1.4-8 настоящей статьи, установив следующие сведения: ... в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федераци
— Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ст. 7
Если пользователь является физическим лицом, не осуществляющим предпринимательскую деятельность, на него распространяется Закон РФ «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 № 2300-1. Ст. 16 этого Закона признаёт ничтожными условия договора, ущемляющие права потребителя. В частности, к недопустимым условиям относятся: условия, предоставляющие исполнителю право на односторонний отказ от исполнения обязательства или одностороннее изменение его условий (п.2 ч.1), а также условия, обусловливающие приобретение одних услуг обязательным приобретением иных услуг (п.5 ч.2). Требование брокера внести дополнительный депозит для вывода средств является классическим навязыванием дополнительной услуги (нового депозита) под угрозой неисполнения основной обязанности (возврата ранее внесённого). Такое условие ничтожно и не подлежит применению.
- Недопустимыми условиями договора, ущемляющими права потребителя, являются условия, которые нарушают правила, установленные... настоящим Законом... Недопустимые условия договора, ущемляющие права потребителя, ничтожны. ... 2. К недопустимым условиям договора, ущемляющим права потребителя, относятся: 1) условия, которые предоставляют продавцу (исполнителю)... право на односторонний отказ от исполнения обязательства или одностороннее изменение условий обязательства (предмета, цены, срока и иных согласованных с потребителем условий)...; 5) условия, которые обусловливают приобретение одних товаров (работ, услуг) обязательным приобретением иных товаров (работ, услуг)...
— Закон Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей», ст. 16
Таким образом, совокупность приведённых норм позволяет квалифицировать действия брокера как незаконные. С точки зрения гражданского права — одностороннее изменение условий договора и удержание средств без основания; с точки зрения уголовного права — приготовление к мошенничеству или его часть; с точки зрения потребительского законодательства — навязывание недопустимых условий. Само по себе требование внести дополнительный депозит для вывода ранее внесённых средств не основано ни на законе, ни на разумных обычаях делового оборота.
