Почему банк обвиняет клиента в незаконных операциях, а не онлайн-обменник, и где доказательства?
Добрый день. Всё началось с того, что одна знакомая женщина из областного центра купила доллары через какой-то онлайн-обменный пункт, используя свою банковскую карту одного крупного банка. Эти деньги потом переводились на мой электронный счёт. Я потом продавал эти доллары в том же обменнике, и рубли шли обратно на карточку этой женщины, но частями, так как поступали с разных карт покупателей. Среди тех, кто у меня покупал, банк вычислил какого-то подозрительного типа, которого признали мошенником по своим внутренним проверкам. И вот этой женщине сразу заблокировали карту и навесили все возможные обвинения: типа помощь террористам, отмывание криминальных денег, связь с мошенником. Но где хоть какие-то доказательства этой ахинеи от банка? Человек же не должен доказывать, что он не виноват, есть ведь презумпция невиновности по закону. И почему банк вообще ничего не предъявляет самому обменнику, который всё это организовывал? Ясно же, что мошенник попался случайно, другие клиенты этого обменника и он сам тут ни при чём. А женщина эта – ещё и мать троих маленьких детей, от 4 до 11 лет, сидит теперь без денег. Всё это раздутое "дело" против неё – чистая напраслина и клевета, банк просто перестраховывается, ссылаясь на какие-то свои подозрения без оснований. Она, хоть и не юрист, и даже сама верит, что заслужила эти обвинения, отчаянно нуждается в помощи. Нашёлся один "специалист", который требует с неё аж 35 тысяч рублей за консультации, видимо, видя, что она запуталась и не может защищаться. Банк вообще молчит на запросы, а обменник продолжает работать как ни в чём не бывало.
