Консультация по составлению пояснительного письма в банк при блокировке счетов по 115-ФЗ: описание операций и источников доходов
Добрый день. Ситуация такая: у меня в банке ВТБ заблокировали карты из-за 115-ФЗ, по закону против отмывания денег. Банк требует написать письмо-пояснение управляющему, где нужно раскрыть все операции по счету, показать, откуда берутся деньги, и приложить какие-то бумаги, подтверждающие это. Не знаю, как правильно это оформить, чтобы не навлечь лишних вопросов. Основной мой доход — зарплата, она зачислена была 10 июля. В этот же день я с этой карты погасил несколько старых займов, а потом взял новые уже на карту Тинькофф Банка. Еще я с Тинькофф Банка несколько раз переводил себе деньги на счет в ВТБ, мелкими суммами, понимаю, что это могло насторожить, будто я что-то скрываю. Как в письме все это расписать, чтобы банк увидел, что это обычные бытовые переводы и займы, а не что-то подозрительное? Нужно ли упоминать конкретные суммы или даты, или достаточно общих фраз? И стоит ли прикладывать копии договоров по займам или выписки со счетов, если банк просит подтверждения?