Банк требует пояснений по операциям с криптовалютой: как объяснить происхождение средств и избежать ограничений?
Добрый день. Я являюсь клиентом одного крупного банка в России, недавно в приложении этого банка пришло сообщение в чате поддержки: Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям центрального банка, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям. До определенной даты нужно прислать в этот чат: 1. Пояснения в свободной форме о том, зачем были поступления и списания по счету. 2. Какие-то бумаги по поступлениям от других людей за последние полгода, типа договоров или чего-то подобного. 3. Что-то, что показывает ваш доход, например справка или декларация. 4. Если вы делаете что-то с криптовалютой, то расскажите поподробнее, зачем её покупаете? Если вкладываете деньги, то объясните, как вы это делаете. Если продаёте, то нужно показать, откуда вы её взяли, например скриншоты с бирж. Если ничего не пришлёте, то банк может заблокировать часть операций по счету. Всё это запрашивают на основании закона 115-ФЗ. Я уже несколько лет работаю на фрилансе как программист. За то время, что просят отчитаться, я сделал несколько проектов для клиентов из-за границы. Они платили мне криптовалютой. Каждый месяц я обменивал эту крипту на рубли через разные онлайн-сервисы, получалось примерно по 100 тысяч рублей в месяц. Никаких официальных бумаг на этот доход я не оформлял. Ещё у меня были заказы от российских клиентов, по ним я заключал договоры и получал оплату по ним. Как мне теперь быть, чтобы банк не придрался и не закрыл счёт? Может, стоит что-то придумать про инвестиции или как-то объяснить эти переводы?
