Можно ли снять ограничения с банковского счета после блокировки из-за операций с криптовалютой?
Приветствую, еще летом 2024 года тогда еще банк ограничили мне доступ к аккаунту и переводам и запросили подтверждающие документы по моим переводам на основании 115 фз о противодействии легализации доходов. Тогда я занимался p2p арбитражем криптовалют, это когда ты покупаешь и продаешь через посредников, и карты были просто расходником для вводов-выводов. Поэтому я предоставил им подробное пояснение в письменном виде, где описал свою деятельность, и упомянул скриншоты с криптобиржи, показывающие историю транзакций. Далее у меня запросили документы ндфл, а так как мне было 16 и деньги были от родственников в виде подарков или займов, я не мог им предоставить никакие доказательства доходов, типа справок 2-НДФЛ или договоров, просто не знал, что можно сделать. Вообщем забил на них, но буквально 3 дня назад появилась потребность открыть премиум-сервис в том же банке и решил попробовать снова предоставить им хоть что-то, может дополнительные объяснения или свидетельства от родных, но пришел такой ответ - 'Ознакомились с вашим обращением. В результате анализа полученных сведений и документов, а также транзакционного поведения по Вашему текущему счету в 2024 году, на основании п. 4.5 внутренних правил банка и п. 7.3.9 общих условий обслуживания, Банком установлено ограничение на проведение операций через Дистанционное обслуживание. По своему опыту могу сообщить: возможно такое решение связано с тем, что операции связаны с криптовалютой, вы поясняли это и присылали подтверждающие скриншоты. На данный момент операции с криптовалютой не запрещены, но, согласно позиции регулятора, относятся к высокорискованным. Регулятор является нашим надзорным органом, то есть мы обязаны исполнять его рекомендации. Операции с криптовалютой несут повышенные риски, как для вас, так и для банка. Такие операции ведутся обезличено, то есть вы, как правило, не знаете с кем вы рассчитываетесь и от кого вам поступают средства. Со стороны банка эти операции выглядят, как многочисленные операции с большим количеством третьих лиц (как поступления, так и последующие переводы) и такие операции для банка не прозрачны. Ранее вы обратились в банк с вопросом о возможности пересмотра установленных ограничений. Мы повторно проанализировали операции, проводимые по вашему счету на момент нашего обращения к вам, а также предоставленную вами информацию и пришли к выводу, что пересмотреть ранее установленные ограничения и завершить проверку успешно не можем. Приносим извинения за возможные неудобства'. Можно ли что то поделать в такой ситуации? Хотелось бы конечно разблокировать счет и пользоваться в полной мере их услугами, особенно если есть законные основания или способы обжаловать решение через финансового уполномоченного или суд, но не знаю, с чего начать.
