Проблема с валютным контролем при закрытии ИП: ошибка в СВО и сроки давности
У меня на учёте в кредитной организации уже 7 лет стоит контракт с иностранным контрагентом, несколько раз он переходил между разными банками. С прошлого года поступлений нет и, видимо, уже не будет, поэтому я решил закрыть индивидуальное предпринимательство. Перед этим хотел снять контракт с учёта, но по ведомости банковского контроля по этому контракту образовалось минусовое сальдо. Я начал разбираться и нашёл, что ещё в 2022 году была операция в другом банке, по которой в ведомости есть подтверждающие документы в разделе III, а вот поступление в разделе II не отражено. Хотя поступление было на эту сумму на счёт и всё прошло как обычно. В том банке всё было автоматизировано, я загружал только акт, СВО они заполняли сами и мне не показывали. Теперь две возможные причины: либо ошибка в справке о валютных операциях (СВО), и деньги не отнесли на контракт, либо другая ошибка банка. В текущем банке сказали: можно попробовать взять все документы с прошлого банка (СВО, выписку, свифтовку) и составить у них новую СВО на ту операцию, указав, что она была в другом банке. Дальнейшие перспективы неясны. Но ответственность по валютным нарушениям - 2 года, и сроки давно вышли. Может, лучше закрыть ИП, после чего банк закроет счёт и снимет контракт с учёта, уведомив Росфинмониторинг? Но наказать за это не смогут из-за истечения срока. И как подстраховаться? Если не копаться в том, что банк сам заполнял СВО, то суть в неправильном оформлении СВО. По нему срок давности исчисляется от даты её предоставления. Если привлекать за нарушение репатриации, сроки тоже вышли, хотя я не уверен, может быть длящееся нарушение? Нужно ли запрашивать СВО из проблемного банка?
