Юридические риски и необходимые документы для перевода крупной суммы из-за рубежа в РФ нерезидентом, включая использование криптовалюты
Здравствуйте! Меня зовут Алексей. Я проживаю и работаю в Катаре и не являюсь налоговым резидентом Российской Федерации. Собираюсь перевести порядка 100 000 долларов США со своих счетов в Катаре в Россию в рублях. В связи с нынешними сложностями с прямыми международными переводами, изучаю разные способы, в том числе: P2P-обмены с физлицами; переводы через криптовалюту (например, купить USDT за местную валюту и обменять на рубли уже в России); использование криптообменников или каких-то сторонних платёжных систем; возможно, открытие счета или какой-то структуры в третьей стране, например, в Турции или Казахстане. Хочу проконсультироваться по таким моментам: какие могут быть риски по валютному законодательству РФ при зачислении денег на российский счёт? Могут ли российские банки насторожиться и заблокировать перевод или потребовать какие-то справки? Должен ли я платить налоги в России с этой суммы, если я не резидент и деньги заработаны за пределами РФ? Какие бумаги лучше подготовить, чтобы подтвердить, откуда взялись средства? И насколько вообще безопасно и законно сейчас использовать криптовалюту, ту же USDT, для перевода денег между странами в таких объёмах? Ещё интересует, не попаду ли я под какие-то санкционные ограничения или проверки финмониторинга, и нужно ли что-то декларировать.