Блокировка счетов банками по 161 ФЗ после P2P-операций с криптовалютой: есть ли успешные примеры решения?
Привет! В конце июля 2025 года начали поступать уведомления о блокировке моих банковских счетов. Раньше я продавал криптовалюту через P2P-сервисы на одной из популярных платформ, всё казалось законным, сохранилась вся переписка с покупателями. Переводы шли на разные мои счета в нескольких банках (например, в 'Столичном', 'Цифровом Электроне', крупном государственном банке и региональном 'Финсе'), суммы варьировались от небольших до значительных. После блокировки направил обращение в Центральный банк, оттуда пришёл ответ, что блокировка инициирована по запросам от банков 'Индустрия' и 'Восток' на основании 161 ФЗ, хотя я даже не являюсь их клиентом. Потом пытался выяснить в этих банках, но там только отмахивались, говоря: 'Вы не наш клиент, решайте вопрос с ЦБ'. Прочитал, что могу быть вовлечён в схему треугольного отмывания через третьих лиц, но совсем запутался, как действовать дальше, чтобы снять блокировку и восстановить доступ к счетам. В последнем ответе ЦБ рекомендовали отправить заказные письма в эти банки с просьбой разъяснить основания блокировки, но не уверен, насколько это эффективно. Кто-нибудь сталкивался с подобным и знает, есть ли реальные случаи разблокировки? Рассмотрю платные консультации, лишь бы как-то продвинуться в решении.
