Банк ограничил счёт ИП по 115-ФЗ: гарантирован ли перевод денег в другой банк и что будет, если не успеть за 6 дней?
Здравствуйте, у меня в банке ограничили счёт по ст. 115, дистанционное обслуживание отключили полностью, платежи не проходят, ни оплатить ничего, ни получить. Счёт у меня как у ИП, работаю с поставщиками, закупаю товар, покупатели перечисляют мне оплату, обороты не космические, порядка 300-400 тысяч в месяц, всё белое, налоги плачу. После комплексной проверки я им отправляла всё, что просили: переписки с контрагентами, накладные, чеки, договоры поставки, акты, выписки по операциям, пояснения по каждой сделке писала. В итоге решение приняли отрицательное, ограничения не сняли, и причины не говорят вообще, отвечают только, что банк информацию о причинах не разглашает и решает это профильное подразделение по внутренним правилам. Предлагают перевести все деньги на счёт в другом банке в течение 6 дней и закрыть счёт здесь. Сказали, что звонить или писать по этому поводу можно только один раз, дальше уже всё. У меня счёт в другом банке есть, но он тоже не самый крупный, и я боюсь переводить. Собственно вопрос: есть ли вообще гарантии, что деньги точно дойдут на другой счёт, не арестуют ли их при переводе, не заблокируют ли их там тоже по этой же причине, они же видят, откуда перевод, или вообще не пропадут они где-то по пути? И что будет, если я в эти 6 дней не успею или не стану ничего делать — деньги останутся на счёте или их куда-то денут? Может, кто сталкивался, подскажите, как правильно поступить, чтобы не потерять эти деньги.
