Последствия отказа предоставить документы по 115-ФЗ и возможность банка не закрыть счет из-за подозрений
Здравствуйте, такой вопрос. У меня открыт счет в одном банке, и они недавно прислали требование объяснить происхождение нескольких денежных переводов, ссылаясь на Федеральный закон №115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Что может случиться, если я проигнорирую это и не предоставлю им никаких доказательств законности этих операций? Могут ли они, например, приостановить все движения по счету, наложить ограничения или даже в одностороннем порядке разорвать договор банковского обслуживания, отправив данные в контролирующие органы? И еще момент: я хочу закрыть этот счет, но у банка возникли вопросы из-за этих же переводов, хотя суммы были незначительные и все по делу. Может ли банк из-за своих подозрений или внутренних проверок отказать мне в закрытии счета, пока я не улажу все их запросы? Просто беспокоюсь, чтобы не затянулось и не вылилось в неприятности.