Здравствуйте. Допустим, в Сбербанке карту заблокировали по 161-ФЗ, статья 9, пункт 9, подпункт 11 приложения 1. А как с другими банками — они тоже скоро начнут так блокировать карты?
Здравствуйте, у меня такая ситуация. Недавно Озон Банк заблокировал мой счет, сославшись на подозрительные операции. Перевод был с одной P2P-площадки, через которую я часто обменивал крипту. Теперь их техподдержка требует предоставить PDF-чеки всех операций за последние 7 дней, но я их не сохранял и получить уже не смогу. Подскажите, пожалуйста, как Озон Банк вообще относится к P2P-переводам? Есть ли шанс, что они разблокируют счет, если я пришлю им выписку с самой P2P-площадки, где видна суть сделки? Или они сразу окончательно откажутся со мной работать и попросят закрыть счет? У меня там остались деньги, очень переживаю.
Здравствуйте. Я живу в Нижнем Новгороде, у меня счет в местном отделении крупного банка. Месяц назад этот банк без предупреждения заблокировал мой счет. Снятие и зачисление теперь недоступны, я не могу переводить деньги даже родственникам в другой город. Звоню на горячую линию – отвечают, что ждите, проверка проходит. Прошло уже три недели, никакого ответа, только автоматические отписки. В приложении банка есть сообщение: «обнаружены подозрительные операции, идет проверка документов». Я отправил все, что просили: паспорт, договоры, выписки. Но блокировка не снята. Из-за этого не могу оплатить квартплату, купить продукты. Подскажите, что мне делать в такой ситуации? Может, в ЦБ жалобу написать или полицию подключить? Очень нужна помощь, чувствую себя беспомощным.
Здравствуйте. У меня такая ситуация. Мне заблокировали карту по 115-ФЗ. Я дал письменное пояснение, прикрепил все документы, которые запросили (справки о доходах, договоры), пояснил, что деньги законные. На что банк ответил, что не готов со мной сотрудничать и нужно закрыть счета. Я написал заявления на закрытие счетов, по их регламенту — 45 дней с момента подачи. С 16 апреля этого года ждал до 4 июня. Указал неправильно БИК счета для перевода моих средств в другой банк (ошибся одной цифрой), и мне снова сказали писать заявления заново, но что столько ждать не придется. Теперь же они твердят, что придется снова ждать 45 дней. Как мне быть, что делать, куда обращаться?
При открытии дебетового и кредитного счетов в банке сотрудник ошибся в моем месте рождения: написал «Москва, Московская область», хотя я родилась в Москве, но в другом регионе — Московская область там вообще не при чем, просто город один. Я дура, не заметила и подписала договор. Теперь на счет упали деньги за квартиру, а я за границей и не могу прийти в отделение. Как эту ошибку исправить? Мне подали в банк заявку через приложение, но они сказали, нужен личный визит. Хотя в договоре нет про жесткое требование явиться лично. Может ли эта опечатка считаться основанием для того, чтобы банк заблокировал счет или не отдал мои деньги? Боюсь, что при проверке документов при выплате крупной суммы они придерутся и скажут, что я не та. Еще у меня паспорт действительно московский, но везде стоит правильный город, только в анкете дали уточнить — и косяк. Что делать?
Здравствуйте, у меня заблокировали карты по 115-ФЗ (тут наверное ошиблись, имеют в виду ФЗ-161?). Недавно вызывали к следователю, я дал пояснения, все вопросы сняли, но блокировку до сих пор не сняли. В постановлении даже указано, что оснований для ограничений нет. Что делать? Подскажите, куда обращаться? В банке говорят, что сами ничего не могут, ждут отмашку.
Здравствуйте, участнику СВО заблокировали онлайн Сбер и теперь ещё и карту. У него нет возможности позвонить, так как сим-карты нет (он её потерял при передислокации), и когда выйдет на связь — неизвестно, учитывая, где находится (на передовой) и тут ещё и со связью перебои. По генеральной доверенности тоже не выходит — в банке говорят, что нужно личное присутствие, а он не может. У нас есть доверенность от ноября 2023 года заверенная командиром части. Как быть? Может, можно как-то через воинскую часть решить?
Была сделка в крипте, я отправил монеты, а мне на карту пришли деньги. И тут внезапно блокировка — пришёл ответ от Банка России, ссылаясь на то, что операция с пометкой от МВД, а оно аж за тридевять земель от меня. У меня есть скрины ордера и данные по транзакции, доказательства что я свои обязательства выполнил. Банк же требует вернуть деньги обратно, но это мои кровные за проданную крипту, я ведь не мошенник. Что делать в такой ситуации? Куда обращаться, если МВД далеко, а банк настаивает?
Здравствуйте, меня зовут Юлия. Я работаю в банке и, оказывается, помогла клиенту перевести 27 тысяч рублей мошенникам — ни я, ни она не знали, что это мошенники. Клиентка думает, что это я во всем виновата, и хочет идти в суд. Уже два месяца тянется. Как это может мне грозить как сотруднику? Я сама не подозревала, пыталась помочь как-то транш вернуть — тоже попалась на уловку.
