Жалоба на действия банка по ограничению операций по Федеральному закону 115-ФЗ из-за подозрений в происхождении средств
Прошу помочь составить жалобу на действия банка по ограничению пользования их услугами на покупки и переводы в связи с применением 115-ФЗ. Ситуация такая: у меня есть два счета в банке — один для самозанятости с картой премиум-класса, а второй — кредитная карта. Последние три месяца у меня не было официального заработка, поэтому налог я не оплачивала, но картой активно пользовалась для бытовых нужд, например, оплаты продуктов и коммунальных услуг. Также я давала доступ к карте своему знакомому, и он иногда делал небольшие переводы, после чего деньги переводились то мне на счёт в другом банке, то другим людям по его просьбам. Операции в основном мелкие — копеечные суммы вроде 1 500 рублей, 5 000 рублей или 30 000 рублей, и за три месяца общая сумма оборотов составила около 500 000 рублей. По сути, это просто удобный способ переводить деньги между банками без комиссий, никакой реальной выгоды или незаконной деятельности не было. Банк приостановил мои операции, требуя объявить происхождение некоторых сумм, что меня очень беспокоит, так как теперь на меня навешивают ярлык по 115-ФЗ, хотя я ничего противозаконного не делала. Кроме того, теперь кредитная карта работает только на пополнение, и я не могу нормально её использовать для погашения кредита, что нарушает условия договора. Мне нужно: 1) снять с себя это пятно в виде 115-ФЗ, чтобы банк снял ограничения, и 2) решить вопрос с кредиткой, чтобы она функционировала полноценно. В документах, которые банк запрашивал, указаны лишь пояснения о бытовых тратах и переводах между счетами, но ничего подозрительного там нет.
