Здравствуйте, пользовалась дебетовой картой в одном банке, переводила средства друзьям, и мне тоже переводили, а в итоге карту заблокировали, сказали подозрительная активность. Банк запросил какие-то документы, я им отправила выписки со счетов и договор, но они молчат. Что делать, куда обращаться, чтобы разблокировали?
Добрый день! Я являюсь соучредителем небольшой проектной организации. Уже второй раз за месяц директору в Телеграм приходит сообщение якобы от меня (с аккаунта, где скрыт номер) с просьбой выслать полные банковские реквизиты фирмы, а недавно еще попросили скан карточки с образцами подписей и копию устава. Мы подозреваем, что это мошенники хотят получить доступ к нашим учредительным документам. Подскажите, чем такая схема может грозить нашей компании с юридической точки зрения? Могут ли по нашим бумагам открыть счет для незаконных операций или взять кредит? Есть ли риск, что нас могут привлечь к ответственности, если злоумышленники используют реквизиты в преступных схемах? И какие меры нам предпринять, чтобы обезопасить фирму?
Здравствуйте. У меня арестовали счет в банке, пришло смс от банка, что наложен арест по инициативе какой-то компании. Я даже не знаю, что это за компания, никаких договоров не заключал. Зашел в интернет-банк, а там минус, все заблокировано. Позвонил в банк, сказали, что есть судебный приказ от мирового судьи, дата примерно месяц назад, и что арест наложили судебные приставы. Но я никаких писем не получал ни от суда, ни от приставов. Откуда вообще взялся этот долг перед компаниями? И как теперь убрать арест? Какие мои действия? Может, нужно писать заявление в суд или к приставам? Подскажите, как правильно оспорить, если я не согласен с требованиями. И какие документы для этого нужны? Заранее спасибо.
Заблокировали счет в банке по 115 фз из-за выводов с казино. Переводил деньги с разных сайтов, суммы небольшие. Банк попросил подтверждающие документы, я отправил им скрины и переписку, но ничего не меняется. Как можно разблокировать и снять свои деньги? Кто-то решал такую проблему?
Здравствуйте. Занимаюсь P2P-торговлей криптовалютой через одну крупную зарубежную криптобиржу. Зарегистрирован как ИП на упрощенке (доходы минус расходы), веду КУДиР, вовремя плачу налоги. Но столкнулся с проблемой: большинство покупателей используют доверенных лиц — получается, что оплату за криптовалюту мне присылают третьи лица, хотя у самих покупателей есть полная верификация (подтвержденная личность, привязанные телефон и почта, депозит). Это может вызвать вопросы у банка. Я специально выбрал иностранную площадку как «белую» точку входа, стартовый капитал у меня чистый и подтвержденный. Однако, почитав практику, вижу, что рано или поздно счет заблокируют по 115-ФЗ из-за ненадежности контрагентов, и даже если предоставишь все документы по сделкам, разблокироваться почти нереально. Подскажите, как минимизировать риски такой блокировки? Может, есть способы легализовать прием платежей от третьих лиц? И если блокировка всё же произошла, какие документы лучше подготовить и как правильно составить пояснения, чтобы повысить шансы на разблокировку? Спасибо!
Взыскатель подал на меня в суд в регионе,в котором я никогда не проживала,соответственно судебный приказ я не могла получить,я подала заявление об отмене судебного приказа,судья отказала,мотивируя тем,что у меня была возможность подать своевременно заявление об отмене судебного приказа,так как приставы направили мне постановление о возбуждении ИП через госуслуги ещё год назад,и они предоставили доказательства о том,что я его прочитала,разве является ли постановление пристава доказательством того,что я получила судебный приказ?и как мне теперь быть,в суд к заявлению об отмене судебного приказа я прикладывала копию паспорта и трудовой книжки,подтверждающее ,что я проживаю и зарегистрирована совершенно в другом регионе
Здравствуйте. Я, Иванов Иван Иванович, гражданин РФ, проживаю за границей. Недавно получил СМС от моего основного банка о том, что операции по картам и онлайн-банк ограничены на основании Федерального закона №161-ФЗ (я так понимаю, это связано с 115-ФЗ). Аналогично поступил другой российский банк. Мне нужно оплачивать некоторые покупки (например, билеты авиакомпании) только российскими картами, а из-за нахождения за рубежом перевести деньги с иностранного счета на российский невозможно. Поэтому я воспользовался P2P-сервисом на криптоплатформе для обмена USDT на рубли. В рамках этой операции я получил перевод от клиента одного из банков на сумму 130 000 рублей. Через некоторое время этот человек подал жалобу, и все мои счета заблокировали, а меня внесли в базу ЦБ. До этого никаких ограничений не было. Я оказался жертвой мошеннической схемы. Я обращался в ЦБ, в банк отправителя и в свои банки с просьбой удалить меня из базы, но получил отказ. В ответах указывали, что основания для блокировки законны, ссылаясь на признаки сомнительных операций. Могу ли я как-то доказать свою невиновность? Нужно ли составлять заявление в полицию? Или есть способ обжаловать блокировку через суд? Спасибо за помощь.
Добрый день. Подскажите, как правильно поступить. Банк заблокировал расчетный счет ИП и требует объяснить операции. Были регулярные выводы на карты физлиц, которые официально не трудоустроены, но якобы выполняли разовые работы. Договоров нет, только платежи с назначением 'за услуги'. Банк считает это обналичкой и грозит закрытием счета. Какие документы можно предоставить, чтобы снять подозрения? Может, составить задним числом акты или договоры? Или лучше признать ошибку и заплатить штраф? Спасибо.
Получил блокировку счета в банке по статье 115 ФЗ РФ из-за того, что на карту часто поступали переводы от онлайн-казино, и банк расценил это как подозрительные операции. Предоставил справки о доходах и объяснительную, но они требуют скриншоты истории игр, которых у меня нет, так как не сохранял. Все доходы официальные, налоги уплачены. Сейчас подключили специалиста по финмониторингу. Проблема в том, что у меня в этом же банке ипотека, и блокировка создает риск просрочки платежей. Как быть?