Блокировка банковских счетов из-за P2P-операций с криптовалютой: как объяснить легитимность и избежать проблем
Здравствуйте. Прошу консультации по ситуации с блокировкой моих банковских счетов, вероятно, в связи с законами 115-ФЗ и 161-ФЗ. Я обычный человек, не ИП и не самозанятый. Недавно решил попробовать криптовалютный P2P через одну из платформ, чтобы разобраться, можно ли это использовать для личных нужд. За три дня я покупал USDT за рубли через P2P, платя с карт российских банков, и продавал небольшие суммы USDT обратно, получая деньги на свои счета. Все сделки шли через стандартный P2P-механизм, суммы были от 2 000 до 75 000 рублей, и их разбивали на мелкие платежи, как требовали контрагенты. В итоге по моим счетам прошло около 12 исходящих и 14 входящих переводов за этот короткий период. В конце мая начались проблемы: пришли СМС от банков, что счета заблокированы, доступ к операциям закрыт, даже оплатить телефон не могу, аргументируют это высоким риском мошенничества. Я уже предоставил банкам данные по переводам, готов подтвердить, что средства мои личные, есть выписки из других банков, показывающие мои накопления, переписка на платформе с деталями сделок, и чеки от некоторых операций. Хочу узнать: как лучше объяснить банкам и регуляторам, что это не предпринимательство, а просто тестирование? Какие шансы разблокировать счета и как быстро это может произойти? И главное — что стоит писать в пояснениях, а что только усугубит ситуацию? Спасибо за помощь!
