Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Какие документы нужны для запуска онлайн-обменника валют: регистрация, лицензии, финмониторинг, идентификация клиентов и риски нелегальной работы
Хочу запустить онлайн-обмен валют: чтобы люди через сайт или бота могли обменивать одну валюту на другую. Не банк, не биржа, просто обменник в интернете. Какие документы для этого нужны? Надо ли регистрировать ИП или ООО, получать какую-то лицензию или разрешение регулятора, вставать на учет в финмониторинге? Может, есть требования по идентификации клиентов, отчетности, кассе, договорам с платежными системами? Или без банковской лицензии такое вообще нельзя? Объясните, пожалуйста, по-простому, а то не понимаю, с чего начать и что грозит, если работать без всего этого.
Вопрос №121518Ответы: 1
03.10.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Обязательно ли оставлять 1% на карте при переводе денег за границу и законно ли это требование банка?
Правда, чтобы отправить деньги из одной страны в другую должен хотябы 1% быть на карте? У меня обычная зарплатная карта, хочу перекинуть деньги родственнику в другую страну, сумма небольшая. В банке сказали, что на карте обязательно должно остаться 1% от перевода, иначе операцию не проведут. Я не пойму, это действительно такое правило или они сами придумали? И если правда, то 1% от какой суммы — от той что отправляю или от остатка? У меня на карте как раз почти всё, что нужно, боюсь, что из-за этого деньги зависнут. Может кто сталкивался, подскажите, законно вообще так требовать или нет.
Вопрос №120792Ответы: 1
02.10.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Может ли небанковская компания принимать деньги у физлиц под проценты по договору инвестиционного вклада или доверительного управления и нужна ли ей лицензия?
Может ли одна торгово-финансовая компания брать у физических лиц деньги якобы в инвестирование и выплачивать им за это процент ? Есть договор, где написано что-то вроде «инвестиционный вклад» или «передача средств в управление», обещают доход, например 15–20% годовых, выплаты раз в месяц, деньги человек переводит на счёт фирмы. При этом это не банк и не какая-то там управляющая компания с лицензией, насколько я понимаю. Вот и вопрос: она вообще может так делать или нет ? И нужна ли ей на такую деятельность лицензия или нет ?
Вопрос №117902Ответы: 1
24.09.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Можно ли переводить деньги с карты банка в Средней Азии на карту российского банка: конвертация в рубли, нужно ли уведомлять налоговую или банк
Здравствуйте. Можно ли выводить деньги с карты банка в одной из стран Средней Азии на карту российского банка, если там валюта конвертируется в рубли? Сумма для личных нужд, не для бизнеса, но всё равно переживаю. Нужно ли кого-то уведомлять — налоговую, банк — или это обычные допустимые операции? Просто не хочется потом получить вопросы или блокировку.
Вопрос №117614Ответы: 1
23.09.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Законно ли делать косметическую одежду из монет 1 и 5 рублей и продавать как сувенир: есть ли запрет или статья
Здравствуйте, вопрос следущий, есть ли закон или статься в которой запрещается создание косметической одежды из монет 1₽ и 5₽. Если по-простому: хочу брать обычные монеты 1 и 5 рублей, настоящие, не поддельные, и делать из них косметическую одежду, может, дырочки сверлить, приклеивать, продавать как сувенир. Не иностранные, не юбилейные, самые обычные. Не знаю, можно ли так, не нарушаю ли я что-то, и есть ли отдельная статья за это. Подскажите, пожалуйста.
Вопрос №116756Ответы: 1
21.09.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Можно ли принимать оплату на личную карту ИП и как пробить чек: сроки, маркированные товары и возврат
Добрый день. Помогите пож разобраться с ситуацией. ИП на УСН Доход-расход, работает интернет магазин, и еще идет онлайн торговля в социальных сетях, в основном через группы и личные сообщения. Онлайн касса есть, зарегистрирована как положено. Вопрос вот в чем. Если покупатель переводит оплату за товар на личную карту, а не на расчетный счет ИП - возможен ли вообще такой вариант оплаты, если выставлять чек в ручном режиме через онлайн кассу? И в какой срок должен быть выставлен чек в таком случае, если оплата пришла вечером или в выходной, можно ли пробить на следующий день? И что изменится, если будет продажа маркированного товара, например обуви или одежды, которые надо проводить через систему маркировки? Там вроде чек должен уходить с кодом, и сроки другие, и при возврате все сложнее. Заранее спасибо за ответ.
Вопрос №116396Ответы: 1
20.09.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Сроки зачисления международного перевода из Таджикистана на банковский счёт в России: как проверить поступление и что делать, если деньги зависли
Здравствуйте, мне с Таджикистана в Россию на банковский счёт перевели деньги с компании. Перевод международный, отправитель — организация, оформляли через банк. Прошло уже несколько рабочих дней, а в приложении моего банка зачисления не видно. Подскажите, как долго такие деньги обычно идут? И где можно увидеть, поступили ли они на счёт? Может, надо смотреть в выписке, звонить в банк или запрашивать у отправителя платёжку? У меня есть от них платёжное поручение, но там только сумма и назначение платежа. Что делать, если деньги зависли и нигде не отображаются?
Вопрос №116125Ответы: 1
20.09.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Может ли сотрудник полиции пользоваться инвесткопилкой в банке и нужно ли уведомлять о подключении
Добрый вечер, может ли сотрудник полиции пользоваться инвесткопилкой в банке? Просто есть знакомый, он действующий сотрудник, хочет подключить такую штуку, где деньги автоматически инвестируются. Боится, что это нарушение и нужно ли куда-то уведомлять. Подскажите, пожалуйста.
Вопрос №113581Ответы: 1
13.09.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Законны ли бинарные опционы в России и законен ли сервис для их торговли?
Здравствуйте, законен ли в России такой сервис для торговли бинарными опционами? И вообще, законны ли у нас бинарные опционы?
Вопрос №112496Ответы: 1
10.09.2026#Нужен адвокат

Адвокат по финансовым и валютным нарушениям | Каталог адвокатов

Ищете адвоката по делам о нарушениях в области финансов и валютного регулирования? В каталоге представлены опытные специалисты. Защита прав и интересов.

Административное право

Арбитражное процессуальное право

Банковское и финансовое право

Защита прав потребителей

Земельное право

Интеллектуальная собственность и информационное право

Корпоративное и предпринимательское право

Медицинское право

Миграционное право

Налоговое и таможенное право

Наследственное право

Семейное право

Страховое право

Судебный процесс и исполнительное производство

Трудовое и социальное право

Уголовное право и процесс

Экологическое право

Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Какие документы нужны для запуска онлайн-обменника валют: регистрация, лицензии, финмониторинг, идентификация клиентов и риски нелегальной работы

Обязательно ли оставлять 1% на карте при переводе денег за границу и законно ли это требование банка?

Может ли небанковская компания принимать деньги у физлиц под проценты по договору инвестиционного вклада или доверительного управления и нужна ли ей лицензия?

Можно ли переводить деньги с карты банка в Средней Азии на карту российского банка: конвертация в рубли, нужно ли уведомлять налоговую или банк

Законно ли делать косметическую одежду из монет 1 и 5 рублей и продавать как сувенир: есть ли запрет или статья

Можно ли принимать оплату на личную карту ИП и как пробить чек: сроки, маркированные товары и возврат

Сроки зачисления международного перевода из Таджикистана на банковский счёт в России: как проверить поступление и что делать, если деньги зависли

Может ли сотрудник полиции пользоваться инвесткопилкой в банке и нужно ли уведомлять о подключении

Законны ли бинарные опционы в России и законен ли сервис для их торговли?

Адвокат по финансовым и валютным нарушениям | Каталог адвокатов