Что такое расширенная выписка по счетам и почему банки требуют ее для проверки подозрительных переводов по закону о финансовом мониторинге?
Столкнулся с тем, что некоторые банки просят предоставить 'расширенную выписку' по счетам в других банках, откуда были сделаны переводы на мой счет. Говорят, что это нужно для объяснения операций, которые им кажутся сомнительными на основании законодательства о противодействии отмыванию доходов. Но в техподдержках этих банков сотрудники ничего конкретного не поясняют, только отмахиваются фразами вроде 'такие правила установлены'. Хотелось бы разобраться, что именно представляет собой эта расширенная выписка – какие данные она должна включать, например, детали по транзакциям, источники средств, информацию о контрагентах, и на каком правовом основании банки имеют право требовать такой документ от клиентов, особенно если речь идет о переводах между разными финансовыми учреждениями. Часто бывает, что без этой выписки блокируют операции или затягивают обработку, но внятных разъяснений не дают.