Как правильно объяснить банку причины операций и какие документы предоставить для разблокировки счёта
Доброго дня! У меня заблокировали счёт в банке с таким объяснением: 'На вашем счёте есть ограничения в соответствии с федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и договором о банковском обслуживании. Операции по картам ограничены, запрещено оформление некоторых продуктов, снятие наличных через банкоматы, переводы между картами и оплата в интернет-банке ограничены. Для снятия наличных в кассе нужно предоставить документы о происхождении денег. Чтобы снять ограничения, требуется предоставить документы по контрагентам за последние 3 месяца: обоснование операций, письменное пояснение экономического смысла, подтверждение источника и целевого использования средств, сведения о деятельности как самозанятого, включая договоры и данные об уплате налога НПД. Письменное пояснение должно быть на листе с надписью 'Пояснение', затем текст типа 'Я, ФИО, проводил(а) операции ... с целью ...', дата и подпись. Можно отправить фото или сканы в чат банка или принести в отделение с паспортом и картой.' А теперь моя ситуация: я безработная, зарегистрирована как самозанятая, но доходов пока не было. Переводы мне делали в основном как подарки от друзей или как гуманитарную помощь, потому что моя семья из приграничного района, например, из Курской области, с. Дмитровка, мы потеряли дом и имущество из-за событий в зоне конфликта, и знакомые собирали деньги на помощь. Тратила я на еду, покупки в интернет-магазинах, коммунальные услуги, услуги салонов красоты, а также на аренду жилья — платила наличными, но есть чеки. В марте я перевела с накопительного счёта на дебетовый и сняла крупную сумму в банкомате, чтобы сделать подарок родителям на их дни рождения, которые у них в этом месяце. Есть документы, подтверждающие прописку и даты рождения родителей. Как мне грамотно составить пояснение и какие именно документы лучше предоставить, чтобы банк снял блокировку счёта?
