Как правильно составить пояснение и какие документы предоставить для разблокировки счёта в банке
Доброго дня! У меня заблокировали счёт в банке из-за подозрений по федеральному закону от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Банк требует пояснений и документов: обоснование операций, источник денег, целевое использование, и всё за последние 3 месяца. Я безработная, зарегистрирована как самозанятая, но доходов пока не получала. Переводы мне шли в основном как подарки от друзей или гуманитарная помощь, потому что моя семья из приграничного района, села Заречное, мы потеряли всё из-за обстоятельств там, и знакомые собирали деньги на помощь. Тратила я на еду, покупки в интернете, коммунальные услуги, услуги красоты и аренду помещения – есть чеки и квитанции. В марте перевела с накопительного счёта и сняла крупную сумму в банкомате, чтобы подарить родителям на дни рождения, у них оба в этом месяце, могу предъявить документы о их прописке и датах рождения. Как лучше написать это пояснение на бумаге, чтобы банк понял, что всё законно, и какие именно документы им показать – например, скриншоты переводов, чеки на расходы или что-то ещё? Хочу, чтобы счёт быстро разблокировали.
