Мошеннические схемы с покупками и возвратами в интернет-магазине: юридические вопросы и действия
Привет. У меня свой интернет-магазин, и вот одна проблема: какой-то человек использует две разные карточки, даже не с одного банка, и в конце каждого месяца, например 31 января или 28 февраля, делает несколько заказов на большие деньги, свыше 500 тысяч рублей каждый раз. Оплачивает всё онлайн по карте, а потом через несколько дней пишет на почту или в чат с просьбой вернуть средства, ссылаясь на то, что товар якобы не подходит или неактуален. На телефонные звонки вообще не откликается, адрес доставки в заказах не указывает. Я терплю убытки из-за комиссии от платежной системы, эквайринг там 3,5% с оборота, и это бьёт по карману. Пытался связаться с платежной системой — ответили, что ничего не могут сделать, бесполезно. Обращался в банки по поводу карт — там тоже мутно, чёткого ответа не дают. 1) Какую выгоду может иметь этот человек от таких действий? Может, это какая-то схема для обналичивания или что-то подобное? 2) Какие законные меры я могу применить, чтобы прекратить эти манипуляции с его стороны? Например, можно ли как-то привлечь его к ответственности? 3) В какие органы или инстанции мне стоит обратиться с этой ситуацией? Полиция, Роспотребнадзор или ещё куда? 4) Имею ли я право не спешить с возвратом денег до тех пор, пока не выясню его настоящие намерения или не получу подтверждение личности? Может, стоит собрать больше доказательств, например, логи чатов или скриншоты переписок.