Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Банк запрашивает подтверждение переводов от физлиц после игры в онлайн-казино: что делать, если документов нет и могут ли заблокировать счет
Играл в онлайн-казино, в итоге потратил больше, чем выиграл. В апреле и мае было много переводов через один банк: я переводил физлицам, и выводы из казино тоже приходили переводами от физлиц. Сейчас банк просит подтвердить эти операции и прислать документы. Я уже сказал им, что собирал средства на лечение кота, но банк просит подтверждение этого сбора. Я ответил, что чеков и других документов нет. Подскажите, что делать в такой ситуации? Могут ли из-за этого заблокировать счет или запросить еще что-то, и как вообще объяснять переводы, если подтверждающих бумаг нет?
Вопрос №132374Ответы: 1
01.11.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Как разблокировать счёт и получить деньги удалённо, если банк требует личное заявление в головной офис по 4.5 и 4.9
Здравствуйте! Переводил из зарубежа валюту в Россию через криптовалюту, обменник разбил мою транзакцию на кучу мелких переводов, и после этого банк заблокировал счёт по 4.5 и 4.9. На счету осталось около 380 тысяч рублей, деньги висят уже второй месяц. Поддержка банка говорит, что забрать их можно только написав заявление от руки и привезя его лично в головной офис, других вариантов не предлагают, хотя я просил хоть как-то решить удалённо. Ехать лично мне крайне трудозатратно, я в другом регионе и возможности выбраться нет. Подскажите, пожалуйста, можно ли как-то удалённо получить доступ к средствам на счёте или всё-таки только ногами в головной офис? Может, есть какой-то порядок жалобы или ещё что.
Вопрос №132349Ответы: 1
01.11.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Мошенники получили код из СМС и электронную подпись: как проверить и что делать
Здравствуйте, у меня такая ситуация. Позвонили якобы из налоговой службы и сказали, что у меня нет деклараций за 2024 год от работодателя, что надо разобраться и что записали меня на приём в инспекцию, но для записи им нужен код из смс. Я по глупости взял и продиктовал им этот код. Попозже позвонили уже типо с госуслуг и сказали, что скачали мои все данные и даже электронную подпись сделали. Потом этот сотрудник госуслуг сказал, что проблему можно решить через центральный банк, чтобы на меня не оформили кредиты, типо отправил туда заявление. И после этого мне в мессенджере позвонил сотрудник службы финансового мониторинга и сказал, что если моё заявление не примут, то меня посадят. Потом позвонил сотрудник банка, сказал что всё сделаем, что проверят кредитную историю и т.д. Сегодня написал, что отменили заявку на кредит в одном региональном банке, там сумма была 280 тысяч. Ещё всё время говорили никому не рассказывать, а то дело сорвётся, и чтобы я шёл в отделение и ничего там не говорил про этот звонок. Хочу узнать, мошенники это или нет, и что мне теперь делать, потому что я так понимаю данные мои и подпись у них уже есть
Вопрос №131913Ответы: 1
31.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Что делать, если электронный кошелёк заблокировал платежи после перевода с карты и поддержка не объясняет причину и сроки проверки
Перевёл со своей карты в одном крупном банке деньги на электронный кошелёк, сумма небольшая, около 15 тысяч рублей. Перевод прошёл, с карты деньги списались, в кошельке на балансе они видны, но платежи заблокировали. То есть не весь кошелёк заблокирован, а именно оплата — пытаюсь заплатить, пишет что операция недоступна, и всё. Написал в тех поддержку, сначала отписались что надо подождать, потом написали что-то про проверку и что могут запросить документы о происхождении средств, но конкретно ничего не объясняют, сроки не называют, что за проверка и на каком основании тоже непонятно. Писал им несколько раз, звонил, толку ноль, отвечают шаблонами. В банке сказали что перевод ушёл нормально и к ним претензий нет, отправляют обратно в кошелёк. Документы о происхождении денег я готов дать, есть выписка по карте и справка о доходах с работы, но куда и как их подать через этот сервис непонятно, в приложении такой возможности не нашёл. Что делать в такой ситуации, куда жаловаться если поддержка не помогает, и есть ли какой-то срок, в который они обязаны либо разблокировать, либо хотя бы ответить по существу? Может уже пора писать жалобу в ЦБ или ещё куда-то?
Вопрос №131457Ответы: 1
29.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Риски при продаже криптовалюты через P2P зарубежной биржи: блокировка счета, черный список регулятора, налоги с прибыли
Здравствуйте! Подскажите, какие риски есть при продаже криптовалюты через p2p-сервис зарубежной биржи? Я продаю USDT небольшими партиями, но регулярно, деньги приходят на карту крупного банка, и покупатели иногда переводят с чужих карт или пишут странное в назначении платежа. В каких случаях из-за такого могут заблокировать банковский счет или даже добавить в черный список регулятора? И как правильно считать и платить налог с прибыли от торговли криптой — от всей суммы продажи или от разницы между покупкой и продажей, и что делать, если часть сделок была еще в прошлом году? Хочу понять, как не влететь.
Вопрос №131174Ответы: 1
29.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Как составить жалобу в ЦБ на блокировку банковских карт по 115-ФЗ после начала P2P-сделок с криптовалютой и открытия ИП: шаблон и перечень документов
Здравствуйте, мне нужен шаблон для написания претензии на банк для ЦБ. Меня ограничили по 115 фз — сначала в одном крупном банке, потом ещё в трёх, в одном из них у меня зарплатная карта. Я занимался p2p сделками на крупных криптобиржах, оборот был небольшой, но регулярный. 25 июня я открыл ИП, чтобы платить налоги, после этого и начались блокировки. Банк запросил документы по операциям, я отправил выписки и пояснения, но ограничения не сняли, в ответе ссылаются на подозрительные операции и 115-фз. Подскажите, как составить претензию в ЦБ, что обязательно указать и какие документы приложить, может есть у кого-то готовый шаблон?
Вопрос №131095Ответы: 1
29.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Брокер направил к «регулятору»: требуют оплату за аннулирование кредитного плеча через транзитную ячейку, грозят неустойкой 4,5% — законно ли это и что делать
Такая ситуация: решил закрыть счёт у брокера, а меня перенаправили на другого человека — вроде как из регулятора. Он сказал, что кредитное плечо аннулируется, если оборот денежных средств пойдёт через транзитную ячейку (там ещё название какое-то было, типа patent, но я точно не запомнил). И если не уплатить до 1 сентября, то будет начисляться неустойка в размере 4,5% от общей суммы. Плечо у меня 10000$. Подскажите, это вообще законно? Что мне делать?
Вопрос №130905Ответы: 1
28.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Банк требует перевести 1,2 млн рублей постороннему лицу для получения кода к счёту — правомерно ли это и что делать
У меня есть счёт в одном зарубежном банке, там лежат мои средства, и я хочу провести транзакцию, то есть перевести эти деньги. Но банк говорит, что для этого нужен код, и просит, чтобы я сначала перевёл миллион двести тысяч рублей на имя одного человека в России, причём этот человек ни ко мне, ни к банку отношения не имеет, то есть по сути подставное лицо. Всё это мне написали в переписке, прислали какие-то бумаги, где указано, что счёт у меня есть и деньги на нём есть, и что после оплаты код мне сообщат. Я не понимаю, правомерно ли это вообще, может ли банк требовать такой перевод на частное лицо, и что мне делать, если я уже часть документов им отправил. Может, это всё вообще мошенничество? Сумма для меня большая, таких денег у меня нет, пришлось бы брать кредит.
Вопрос №130742Ответы: 1
28.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Банк требует подтвердить происхождение денег при снятии 500 000 рублей: можно ли отказаться от заказа и снять наличные через банкомат или кассу без документов, не признают ли операцию подозрительной и не заблокируют ли счёт
Добрый день! Заказала в банке наличные 500000 через приложение, а там вышло уведомление, что нужно предоставить подтверждение денежных средств, то есть прийти в отделение и показать документы, откуда эти деньги. У меня часть суммы с продажи машины, часть просто накопления лежали, какие-то бумаги есть, но не на всю сумму. Вот и думаю: если я откажусь от этого заказа и сниму те же деньги через банкомат, ну частями, сколько там за раз дают, или в кассе но без всякого подтверждения — это не будет расценено как подозрительная операция? Не заблокируют ли мне счёт из-за такого? Просто боюсь что после отказа от заказа станет только хуже, чем если бы я сразу документы принесла. Подскажите, как правильно поступить в такой ситуации.
Вопрос №130123Ответы: 1
26.10.2026#Нужен адвокат

Адвокаты по легализации доходов и ПОД/ФТ — защита бизнеса

Консультации и защита по делам о легализации доходов, финансовый мониторинг, ПОД/ФТ. Опытные адвокаты помогут минимизировать риски.

Административное право

Арбитражное процессуальное право

Банковское и финансовое право

Защита прав потребителей

Земельное право

Интеллектуальная собственность и информационное право

Корпоративное и предпринимательское право

Медицинское право

Миграционное право

Налоговое и таможенное право

Наследственное право

Семейное право

Страховое право

Судебный процесс и исполнительное производство

Трудовое и социальное право

Уголовное право и процесс

Экологическое право

Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Банк запрашивает подтверждение переводов от физлиц после игры в онлайн-казино: что делать, если документов нет и могут ли заблокировать счет

Как разблокировать счёт и получить деньги удалённо, если банк требует личное заявление в головной офис по 4.5 и 4.9

Мошенники получили код из СМС и электронную подпись: как проверить и что делать

Что делать, если электронный кошелёк заблокировал платежи после перевода с карты и поддержка не объясняет причину и сроки проверки

Риски при продаже криптовалюты через P2P зарубежной биржи: блокировка счета, черный список регулятора, налоги с прибыли

Как составить жалобу в ЦБ на блокировку банковских карт по 115-ФЗ после начала P2P-сделок с криптовалютой и открытия ИП: шаблон и перечень документов

Брокер направил к «регулятору»: требуют оплату за аннулирование кредитного плеча через транзитную ячейку, грозят неустойкой 4,5% — законно ли это и что делать

Банк требует перевести 1,2 млн рублей постороннему лицу для получения кода к счёту — правомерно ли это и что делать

Адвокаты по легализации доходов и ПОД/ФТ — защита бизнеса