Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Можно ли оформить самозанятость для майнинга криптовалюты и какой вид деятельности указать при регистрации
Майню дома на своём оборудовании, пара видеокарт, суммы в месяц выходят небольшие, но банк уже пару раз приостанавливал переводы и просил пояснить, откуда деньги. Вот думаю оформить самозанятость и выводить уже как самозанятый, чтобы доход был узаконен. Скажите, так вообще можно или майнинг под самозанятость не подходит? И если можно, то какой вид деятельности указывать при регистрации — в приложении список какой-то непонятный, про майнинг я там ничего не нашёл. Оборудование моё, покупал за свои, аренды нет, если это важно.
Вопрос №127842Ответы: 1
20.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Можно ли открыть ИП после блокировки счетов по 115-ФЗ за P2P-арбитраж и работать с криптовалютой легально?
Здравствуйте, я раньше занимался p2p-арбитражем. На неверифицированной криптобирже мне заблокировали банковские счета по 115-ФЗ, точнее несколько карт и счетов в разных банках, банки еще запрашивали пояснения по операциям, я им отправлял, но в итоге все равно были ограничения. Смогу ли я теперь открыть ИП и продолжать эту деятельность уже законно? Например, работать через верифицированную биржу, чтобы все было официально. И еще скажите, могу ли я закупать крипту на той неверифицированной бирже, где у меня были блокировки, а продавать уже на другой крупной верифицированной бирже? Просто не хочу опять попасть на блокировки и чтобы потом были проблемы из-за ИП.
Вопрос №127775Ответы: 1
20.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Законна ли блокировка банком карт и личного кабинета, отказ в выдаче денег из-за подозрительных операций и можно ли требовать разблокировки и возврата средств
Банк заблокировал мои карты и личный кабинет. Я пришёл в отделение с паспортом, хотел снять свои деньги, а мне отказали. Сказали что-то про подозрительные операции и проверку, но письменно ничего не объяснили и денег не выдали. Законно ли это? Могу ли я требовать, чтобы мне выдали деньги и разблокировали карты с кабинетом?
Вопрос №127616Ответы: 1
19.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Виндхья Кооперативный Банк просит 350 USDT за открытие счёта нерезиденту — это мошенничество или реальный банк?
Я искал в интернете, как открыть счёт в индийском банке для нерезидента, и после заявки мне пришло такое письмо. Уважаемый клиент, Добро пожаловать в Виндхья Кооперативный Банк, современный финансовый институт, лицензированный Банком Индии. Мы предлагаем широкий спектр банковских услуг и стремимся обеспечить каждому клиенту надежность, высокое качество обслуживания и индивидуальный подход. Мы рады предложить Вам возможность открыть транзитный счёт в нашем банке. Для нерезидентов стоимость открытия счёта сроком на 15 банковских дней составляет 350,00 USDT. Преимущества банковского обслуживания у нас: - Разовый обмен криптовалюты на фиатные деньги; - Быстрые, безопасные и удобные международные переводы; - Доступ к мобильному приложению банка; - Консультации русскоязычного специалиста, который окажет квалифицированную поддержку; - Возможность досрочного закрытия счета с пропорциональным возвратом средств за неиспользованные дни. Чтобы открыть счет, переведите 350,00 USDT на следующий адрес и отправьте нам подтверждение платежа: Платежные реквизиты: TQ8sD4fG6hJ2kL9mN1pQ3rT5vW7xY0zA2b (TRC20) Перед совершением перевода убедитесь, что предоставленные вами платёжные данные верны. Если у вас есть вопросы или нужна помощь, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки. Мы гарантируем безопасность ваших данных и средств, используя передовые технологии безопасности. Виндхья Кооперативный Банк — это надежность, профессионализм и ценность. Мы уверены, что наше партнерство принесет вам значительную выгоду, и будем рады видеть вас в числе наших уважаемых клиентов. Искренне, Виндхья Кооперативный Банк. Отдел международного обслуживания. Виндхья Кооперативный Банк 14 Марин Драйв, район Ганди Нагар, Хубли, Карнатака 580001 support@e-vindhyabank.com Веб-сайт Здравствуйте! Подскажите это мошенники или реально ответил мне банк Индии?
Вопрос №126814Ответы: 1
17.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Банк заблокировал операцию по продаже криптовалюты через P2P: что делать, если карта и доступ к личному кабинету заблокированы, а банк требует личного визита в Москву
Добрый день. У меня банк заблокировал операцию при продаже криптовалюты через p2p-обменник, сумма была около 130 000 рублей. Сейчас и карта заблокирована, и деньги на ней, и в личный кабинет не зайти вообще - пишет, что доступ ограничен, обращайтесь в банк. Один раз смс пришло, что операция приостановлена, и всё, больше никаких бумаг письмом не приходило. В чате отвечают только шаблонными фразами, ссылаются на какие-то пункты 4.5, 4.9 и 7.3.9 внутренних условий обслуживания, а по телефону вообще ничего не объясняют, кроме того что надо лично прийти в офис. Я им отправил скрины из обменника и выписку по счёту, где видно, откуда деньги, но ответа так и нет. Хотят, чтобы я приехал в головной офис в Москве, а я живу в Иркутской области, до Москвы лететь несколько часов и это вообще нереально, у меня работа и семья, никто мне оплачивать эту поездку не будет. Что делать в такой ситуации? Можно ли решить это дистанционно, через офис поближе или чтобы за меня сходил представитель по доверенности? И есть ли вообще шанс разблокировать счёт или деньги уже не вернуть?
Вопрос №126656Ответы: 1
17.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Риски открытия брокерского счёта на своё имя для подруги: кредит, маржинальная позиция, налоги и блокировка
Ситуация такая: подруга взяла кредит в банке, на эти деньги накупила инвестиций, а теперь там висит кредитное плечо, и она просит меня открыть брокерский счёт на моё имя и помочь ей всё это закрыть и вывести. Говорит, что на её счёте не получается, то ли лимиты, то ли ещё что-то, и что ей просто нужен мой счёт, а она сама будет делать операции. Показывала договор с брокером, отчёты, выписки, там правда есть маржинальная позиция и предупреждение, что может быть принудительное закрытие. Я в этом не очень разбираюсь. Какие для меня риски? Если счёт открою я, то формально это мой счёт и мои сделки, и если уйдём в минус, брокер придёт ко мне, а не к ней? Могут быть проблемы с налогами, если деньги будут ходить через меня? И если она просто хочет обойти какие-то ограничения или не светить свои операции, не стану ли я крайней? Ещё она говорит, что кредит платит сама, но если перестанет, это как-то коснётся меня? И ещё, если операции покажутся странными, счёт могут заблокировать и запросить документы. Стоит ли соглашаться или лучше отказать?
Вопрос №126209Ответы: 1
16.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Помощь в составлении пояснений для банка по 115-ФЗ: как ответить на запрос о переводах за полгода, чтобы не заблокировали счёт
Добрый день! Прочитал вашу статью про блокировку банка по 115 фз, мне пришло сообщение от них предоставить информацию по моим переводам. Вы сможете помочь составить обоснование? Мне нужно это сделать до 20.08. В запросе банк указал операции за последние полгода, просит пояснить, кому и зачем я переводил деньги, а также откуда поступали средства. Я не знаю, как правильно все расписать, чтобы не заблокировали счет. Помогите, пожалуйста.
Вопрос №125032Ответы: 1
13.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Заблокировали карты из-за переводов от разных людей: что делать, нужно ли идти к юристу или в полицию
Здравствуйте, у меня заблокировали карты, потому что по ним шли переводы. Я нигде не работаю, и мне предложили подработать: на карту приходили деньги от разных людей, а я их сразу переводила дальше на другие карты или по номерам, которые мне скидывали. За это мне платили, вроде как процент или фиксированную сумму. В выписке видно, что поступления были от разных людей, суммы разные, в назначении писали то «возврат долга», то «за услуги», то вообще ничего. Я особо не вникала, думала, просто помогаю с переводами. Теперь карты заблокировали, в банке сказали, что операции подозрительные, просят объяснения, а я не знаю, что писать. Может, мне уже надо к юристу или в полицию? Я не хочу проблем, но и не понимаю, что мне теперь делать. Подскажите, что делать?
Вопрос №124970Ответы: 1
13.10.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Как написать объяснение для банка, чтобы разблокировали счет, если переводы были возвратом долга без документов
Здравствуйте, подскажите, как правильно написать объяснение для банка, чтобы разблокировали счет? Заблокировали из-за нескольких переводов, а никаких документов по ним у меня нет. Можно ли указать, что это мне просто возвращали долг? Просто знакомый переводил частями, но подтвердить нечем. Может, лучше написать что-то другое? Суммы небольшие, но банк все равно запросил пояснения.
Вопрос №124907Ответы: 1
12.10.2026#Нужен адвокат

Адвокаты по легализации доходов и ПОД/ФТ — защита бизнеса

Консультации и защита по делам о легализации доходов, финансовый мониторинг, ПОД/ФТ. Опытные адвокаты помогут минимизировать риски.

Административное право

Арбитражное процессуальное право

Банковское и финансовое право

Защита прав потребителей

Земельное право

Интеллектуальная собственность и информационное право

Корпоративное и предпринимательское право

Медицинское право

Миграционное право

Налоговое и таможенное право

Наследственное право

Семейное право

Страховое право

Судебный процесс и исполнительное производство

Трудовое и социальное право

Уголовное право и процесс

Экологическое право

Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Можно ли оформить самозанятость для майнинга криптовалюты и какой вид деятельности указать при регистрации

Можно ли открыть ИП после блокировки счетов по 115-ФЗ за P2P-арбитраж и работать с криптовалютой легально?

Законна ли блокировка банком карт и личного кабинета, отказ в выдаче денег из-за подозрительных операций и можно ли требовать разблокировки и возврата средств

Виндхья Кооперативный Банк просит 350 USDT за открытие счёта нерезиденту — это мошенничество или реальный банк?

Риски открытия брокерского счёта на своё имя для подруги: кредит, маржинальная позиция, налоги и блокировка

Помощь в составлении пояснений для банка по 115-ФЗ: как ответить на запрос о переводах за полгода, чтобы не заблокировали счёт

Заблокировали карты из-за переводов от разных людей: что делать, нужно ли идти к юристу или в полицию

Как написать объяснение для банка, чтобы разблокировали счет, если переводы были возвратом долга без документов

Адвокаты по легализации доходов и ПОД/ФТ — защита бизнеса