Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Разъяснение ответа банка о снятии блокировки по 161-ФЗ: номера переводов и дальнейшие действия для исключения из реестра
Получили ответ из главного банка о снятии блокировки по 161 ФЗ. Там написано, что блокировка была из-за трех переводов на нашу карту в одном банке, и указаны номера этих переводов. Можете разъяснить это получается что нам кто-то с карты перевел денежные средства 3 раза и это указаны номера переводов. Или на нас поступила жалоба в полицию. И какие могут быть наши дальнейшие действия для исключении из реестра по 161 фз. В ответе еще сказано, что основанием для снятия блокировки послужило обращение, но не уточняется, чье именно.
Вопрос №117815Ответы: 1
24.09.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Что делать, если банк заблокировал все счета по 115-ФЗ после передачи карты знакомому и как их разблокировать
знакомый предложил заработать денег, от меня требовалось оформить карту в банке и отдать ему, взамен я получил денежную сумму. при разговоре он уверял, что никаких проблем не будет и всё легально. но через некоторое время я пошёл в банкомат снять сумму, которая там лежала до этого, и только тогда узнал, что заблокированы все мои счета по статье 115 федерального закона. сотрудники банка ничего сделать не могут, на горячей линии тоже, прошло уже пол года, а никто не знает, как разблокировать. ещё в банке сказали, что было уведомление и запрос пояснений по операциям, но я его толком не видел и отправить ничего не могу. стоит отметить, что вход в приложение тоже заблокирован и невозможен. подскажите, что теперь делать и можно ли вообще это как-то разблокировать.
Вопрос №117754Ответы: 1
24.09.2026#Нужен адвокат
Банковские споры
Банк заблокировал карту брата-военнослужащего на СВО, хотя у меня нотариальная доверенность на счета. Как снять блок, если брат не может выйти на видеозвонок?
Здравствуйте, у меня такой вопрос. Брат у меня на сво, связи там почти нет, телефон он с собой не всегда берет, в части вообще связь редко и по минуте бывает. Он оставил мне свою карту и приложение банка, чтобы я пользовалась, оплачивала, ну и ему переводила если что. Уходя, он оставлял на меня генеральную доверенность, все заверено у нотариуса, там все прописано, что я могу распоряжаться его счетами и картами. А банк мне заблокировал все операции по карте и не снимает блок. Я отправила им и доверенность, и копию паспорта его, и выписку со счета, писала заявление в отделении, прикладывала справку, что он на службе и на связи быть не может, у него часть в другом регионе, телефоны там сдают. А они говорят, что он сам лично должен им позвонить по видео, тогда снимут. Я объяснила, что он не может, что связи нет и телефон включают редко, только когда совсем возможность есть. Они все равно стоят на своем, говорят такой у них порядок по безопасности. Подскажите, что мне делать, как снять этот блок, если брат никак не может выйти на видеозвонок? Может заявление в ЦБ писать или жалобу куда-то? Заранее спасибо.
Вопрос №117752Ответы: 1
24.09.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Банк ограничил счёт по 115-ФЗ за переводы при перепродаже телефонов без чеков и ИП: как доказать происхождение средств и разморозить счёт
Занимаюсь перепродажей телефонов, чеков и ип нет. Так как всегда покупал и переводил всё через один банк в Питере, а щас он ограничил доступ по 115-фз. Переводов куча, мелких, и зачислений тоже, за пару месяцев штук под четыреста наверное набежало, суммы в основном от пары тысяч до 40. Банк просит переписки с клиентами, а переписки я всегда удалял как только продал или купил телефон, не храню я это всё, да и с чего бы. Из бумаг у меня только выписка по счёту и скрины объявлений, где телефоны выставлял, да и то не на все. Как быть и что нужно сделать, реально ли вообще банку что-то доказать или уже всё, счёт не разморозят
Вопрос №117648Ответы: 1
23.09.2026#Нужен адвокат
Нарушения в области финансов и валютного регулирования
Можно ли переводить деньги с карты банка в Средней Азии на карту российского банка: конвертация в рубли, нужно ли уведомлять налоговую или банк
Здравствуйте. Можно ли выводить деньги с карты банка в одной из стран Средней Азии на карту российского банка, если там валюта конвертируется в рубли? Сумма для личных нужд, не для бизнеса, но всё равно переживаю. Нужно ли кого-то уведомлять — налоговую, банк — или это обычные допустимые операции? Просто не хочется потом получить вопросы или блокировку.
Вопрос №117614Ответы: 1
23.09.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Как получить легализационный акт на криптовалюту, переведённую из банка островного государства в Океании, и можно ли это сделать удалённо?
добрый день... мне на крипто-кошелек были переведены криптовалюта из банка в одном островном государстве в Океании, и сейчас требуется легализационный акт, как получить легализационный акт? Перевод был недавно, сумма не огромная, но для меня важная. На руках есть выписка из банка, подтверждение операции и хеш транзакции, но все в электронном виде, никто их не заверял. Говорят, что нужен именно легализационный акт, чтобы подтвердить легальность происхождения этих средств. Подскажите, куда с этим обращаться — к нотариусу, в консульство или в сам банк? И можно ли это сделать удаленно, если банк в другой стране, а я здесь?
Вопрос №117583Ответы: 1
23.09.2026#Нужен адвокат
Кредитные споры и реструктуризация долга
Банк без согласия направил поступившие на карту 5000 рублей на досрочное погашение кредита: почему так произошло и как вернуть деньги обратно
Здравствуйте! У нас вот такая непонятная ситуация с банком, где у нас оформлен кредит. У нас отключили смс-уведомления об оплате кредита, то есть мы перестали получать сообщения о том, что там происходит по счёту, списывается что-то или нет. И вот нам должны были начислить на нашу карту 5000 рублей — это обычное поступление, деньги нам перевели, никакого отношения к кредиту они не имеют. Но эта сумма почему-то отобразилась в приложении не как поступление на карту, а сразу встала в графу досрочного платежа по кредиту. Мы заявление на досрочное погашение не писали, ничего такого не просили, просто ждали, что деньги придут на карту и мы ими будем пользоваться. В выписке по счёту видно, что сумма зачислена, но назначение платежа стоит как досрочное погашение, хотя мы этого не делали. Почему так получилось, может это из-за того, что смс отключили и мы не увидели какое-то уведомление или что-то подтвердили случайно? И как это теперь убрать, чтобы эти 5000 вернулись обратно на карту, а не висели в досрочке по кредиту? В банке толком ничего не объясняют, говорят обращайтесь в приложение. Подскажите, пожалуйста, что делать в такой ситуации.
Вопрос №117570Ответы: 1
23.09.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
Законно ли банк требует показать телефон и переписки в мессенджерах для разблокировки приложения после подозрения в мошенничестве?
Добрый день! У меня один крупный банк заблокировал приложение на основании подозрения на мошеннические действия (перевод) третьему лицу, я переводил знакомому. По звонку в итоге ничего не решили, сказали обратиться в отделение. После обращения в отделение сотрудник так же звонил в службу поддержки, мне задавали те же вопросы что изначально, а так же для разблокировки требовали показать приложения других банков на предмет переводов третьим лицам. В приложении висело уведомление об ограничении, по смс пришел номер обращения, но письменного ответа с основанием так и нет. По итогу мне был дан устный отказ в разблокировке, на каком основании объяснить не могут. Я написал письменный запрос, мне пришло смс что необходимо еще раз явиться в банк, по звонку в службу поддержки мне сказали что мне нужно показать свой телефон, переписки в мессенджерах, смс и тд. Вопрос законно ли это вообще показывать личные данные банку в виде данных с телефона и личных мессенджеров? Могу ли я отказаться и требовать разблокировки, или они вправе так делать?
Вопрос №117456Ответы: 1
23.09.2026#Нужен адвокат
Вопросы легализации доходов и финансового мониторинга (ПОД/ФТ)
В какой срок банк обязан перевести остаток денег после закрытия счета по 115-ФЗ, если деньги не приходят
Здравствуйте, мне заблокировали карту, по 115-ФЗ. Я написал заявления на закрытия счета и перевода остатка денежных средств в другой банк. В заявлении указал реквизиты счета в другом банке, приложил копию паспорта. Заявление приняли, но деньги до сих пор не пришли, банк только говорит ждите. В какое время банк должен перевести деньги? Есть же какой-то срок, когда он обязан перевести остаток после закрытия счета?
Вопрос №117405Ответы: 1
23.09.2026#Нужен адвокат

Адвокаты по банковскому и финансовому праву — каталог

Ищете адвоката по банковским и финансовым спорам? В каталоге представлены опытные специалисты по кредитам, вкладам, страхованию и лицензированию.

Административное право

Арбитражное процессуальное право

Банковское и финансовое право

Защита прав потребителей

Земельное право

Интеллектуальная собственность и информационное право

Корпоративное и предпринимательское право

Медицинское право

Миграционное право

Налоговое и таможенное право

Наследственное право

Семейное право

Страховое право

Судебный процесс и исполнительное производство

Трудовое и социальное право

Уголовное право и процесс

Экологическое право

Вопросы по сфере Банковское и финансовое право

Разъяснение ответа банка о снятии блокировки по 161-ФЗ: номера переводов и дальнейшие действия для исключения из реестра

Что делать, если банк заблокировал все счета по 115-ФЗ после передачи карты знакомому и как их разблокировать

Банк заблокировал карту брата-военнослужащего на СВО, хотя у меня нотариальная доверенность на счета. Как снять блок, если брат не может выйти на видеозвонок?

Банк ограничил счёт по 115-ФЗ за переводы при перепродаже телефонов без чеков и ИП: как доказать происхождение средств и разморозить счёт

Можно ли переводить деньги с карты банка в Средней Азии на карту российского банка: конвертация в рубли, нужно ли уведомлять налоговую или банк

Как получить легализационный акт на криптовалюту, переведённую из банка островного государства в Океании, и можно ли это сделать удалённо?

Банк без согласия направил поступившие на карту 5000 рублей на досрочное погашение кредита: почему так произошло и как вернуть деньги обратно

Законно ли банк требует показать телефон и переписки в мессенджерах для разблокировки приложения после подозрения в мошенничестве?

В какой срок банк обязан перевести остаток денег после закрытия счета по 115-ФЗ, если деньги не приходят

Адвокаты по банковскому и финансовому праву — каталог