Здравствуйте, я делаю ресницы, и клиенты иногда переводят мне деньги на карту. Банк заблокировал поступления, говорит, подозрительно. Как мне написать объяснение, чтобы разблокировали? Налог я ещё не оформляла. Переводы идут каждый день, по 1–3 штуки, суммы мелкие. В техподдержке сказали прислать пояснение — вот думаю, что писать, чтобы приняли.
Подскажите, какому банку принадлежит договор с номером У-0003558202? И за что с меня снимают деньги? В документах не указано название банка, только номер. Пришло смс о списании, но я не понимаю, за что и какой банк. Помогите разобраться.
Здравствуйте. У меня ПСБ заблокировал карты по 115-ФЗ, просят прислать пояснение и документы. Я написала пояснение, что основная сумма - зарплата, поступила 10-го. В этот же день я с этой карты погасила несколько займов и оформила новые на карту другого банка. Ещё переводила с другой карты себе в ПСБ несколькими суммами, наверное это подозрительно выглядит. Подскажите как составить пояснение, чтобы сняли блокировку?
Забыл в справке из банка указать номер счета, куда переводил деньги. Теперь требуют объяснительную. Как ее правильно составить? В справке были выписки по операциям, но я пропустил строчку со счетом. Документы уже сдал, заметил только потом. Просто напишу, что по невнимательности пропустил, или нужно что-то еще указать?
Взял кредит на рефинансирование в ВТБ, оформили как потребительский, но в договоре прописана цель — погашение других кредитов. Деньги уже пришли на карту. Могу ли я потратить их на личные нужды, а не закрывать старые долги? В договоре есть пункт, что банк может потребовать досрочного возврата, если цель не выполнена. Какие риски? Могут ли признать мошенничеством или просто начислят штраф? Слышал, что у некоторых банков есть скрытые комиссии при нецелевом использовании. Заранее спасибо.
Номинальный счёт на несовершеннолетнего ребенка был открыт по случаю потери кормильца, умерший погиб на СВО
Мой отец открыл на внучку вклад при её рождении. Прошло 12 лет, я решила узнать в банке о движении средств. А банк мне сказал, что счёт давно закрыт, денег нет, они лежат в какой-то инвестиционной программе. Насколько я знаю, закрыть счёт несовершеннолетнего нельзя без разрешения опеки и уведомления родителей. Как такое вообще могло случиться? Счет открывали в 2012 году в отделении на Проспекте Мира, вклад назывался как-то с детским. Документы я не сохранила, но в договоре было написано про проценты. Объясните, пожалуйста, это законно и что делать?
Здравствуйте, вывела деньги на карту банка (не буду называть, но это крупный госбанк) с онлайн-казино, и тут же карту заблокировали. В приложении пишут, что нужно предоставить документы, но в списке только общие пункты — подтверждение доходов и происхождения средств. Я понимаю, что перевод из казино, но деньги были мои, я просто выиграла. Документы по выигрышу у меня есть: скриншоты со счета казино и даже договор публичной оферты с этой площадки. Но боюсь, что банк может отказать и не разблокировать карту. Как мне грамотно ответить банку и что именно им показать, чтобы не было проблем? Может, стоит вообще не реагировать и закрыть карту? Или это приведет к тому, что меня внесут в черные списки?
Я начал торговать у брокера, который в 2020 ещё не был заблокирован в РФ, потерял тогда 400 долларов. Потом с 2022 торговал у других похожих брокеров, вкладывал карманные деньги с учёбы. Все эти брокеры без лицензии ЦБ РФ, сейчас мне 19, снова решил торговать у того же первого брокера, потерял ещё 800 долларов. У него есть офис в Москве, но лицензии нет. Как так? Он до сих пор заблокирован. Там были ограничения по возрасту, но я торговал с 16 лет, тогда не понимал, что они нелегальны. В сумме потерял около 3000 долларов. Хочу вернуть хоть часть. Что делать? Как подать в суд? Есть чеки переводов на сбербанк неизвестным лицам.
