Банк заблокировал карты из-за подозрительной активности и внес в базу ЦБ по 161-ФЗ: что делать, если нет чеков на доход от татуировок, как разблокировать
Здравствуйте. Банк (назовем его "К.") заблокировал мне карты, прислал смс: «Обнаружили подозрительную активность по вашему счёту и временно ограничили расходные операции по картам и в онлайн-банке. Чтобы снять ограничения, отправьте документ, обосновывающий операции за последние 15 дней.» Потом ещё смс из другого банка: «Вас внесли в базу ЦБ по ст. 9, п.11.6, 161-Ф3 — операции со счетом ограничены.» Я делаю татуировки, мне клиенты переводили на карту 10-15 тысяч рублей в течение месяца, в сумме около 120 тысяч. Остальное — переводы между своими картами, возврат долгов, скидки на день рождения и т.д. Общий доход за месяц 156 тысяч. Позвонила на горячую линию, сказали отправить документы. Я отправила, что могла: чеки, выписку. Потом попросили описать операции, я написала: «сборы на день рождения подруги, мелкие покупки, такси». Попросили подтверждение сборов — скриншоты. Я поняла, что их интересуют именно поступления от клиентов. Самозанятость оформляла несколько лет назад, но забросила и удалила. Налоги не платила, так как среди мастеров это не принято. Сейчас подала заявки на открытие самозанятости через Сбер ("Своё дело") и через приложение "Мой налог". В Сбере сервис подключился, но чеки не создать — ошибка, возможно из-за смены фамилии. В "Мой налог" зарегистрировали, но чек на прошедший день сделать нельзя: пишет, что не стояла на учёте как НПД. Если я сейчас оформлю чеки за месяц и отправлю, это будет подозрительно? Или лучше приложить переписки с клиентами? Что делать, чтобы разблокировали? Боюсь, если скажу про самозанятость, они передадут в налоговую.
