Правовые риски по ФЗ-115 и ФЗ-161 при переводе донатов через зарубежный счет
Уважаемые коллеги, прошу вас разобраться с рисками такой схемы вывода денег с учетом наших законов, типа ФЗ-161, ФЗ-115 и налоговых правил. Вот как это работает: я получаю доход в виде донатов на какой-то иностранной платформе для стримеров, где зрители дарят цифровые подарки, а потом это конвертируется в реальные деньги. Прямой вывод на российские карты не идет, так что деньги сначала падают на мою банковскую карту, которую я оформил в Узбекистане, а потом я их перекидываю на свою карту в российском банке. Счет за границей я уведомил в ФНС, все по правилам. Вопросы такие: 1. Какие могут быть риски, что банк заблокирует счет из-за того, что деньги от донатов, а не от обычной работы, и из-за того, что они идут через третью страну вроде Узбекистана? 2. Надо ли банку показывать дополнительные бумаги, например, какие-то выписки с платформы, где видно, что я получал подарки и их конвертировал, или скриншоты оттуда же? 3. Как лучше всего доказать, что доходы легальные – хватит ли декларации 3-НДФЛ, или нужно еще договор с этой платформой приложить, если он есть? 4. Есть ли особые опасности по ФЗ-115 именно с донатами, ведь они не как стандартные платежи? Прошу пояснить: что донаты считаются в этой схеме с точки зрения закона, как безопаснее переводить деньги, чтобы меньше рисков блокировки, и какой способ документирования происхождения средств самый надежный. Спасибо за помощь!
